新加坡警察部隊反詐騙中心（ASC）與包括星展銀行、大華銀行、華僑銀行、匯豐銀行、SC銀行和GXS銀行在內的六家銀行合作，聯合運用機器人流程自動化（RPA）技術，以識別那些可能成為工作、投資及其他類型詐騙的受害者。一旦識別出可能的受害者，他們會通過發送短信提醒，以期防止更大的財務損失。

在2023年8月15日至9月15日的一個月期間，警方及合作銀行發起了一項聯合行動。這期間，他們向超過4,000名可能的詐騙受害者，發送了超過5,000條警示短信。通過此舉，成功阻止了超過800起正在進行的詐騙活動，避免了超過1,710萬美元的潛在財務損失。同時，他們還將超過600個PayNow（新加坡的一種跨銀行轉賬支付）賬戶列入黑名單，通過信息共享，防止了70,000美元的潛在財務損失。

反詐騙中心人員與六家銀行攜手開展為期一個月的聯合行動

警方與合作銀行的聯合行動反映了他們對采用創新方法保護銀行客戶和減少詐騙受害者損失的不懈努力。他們運用機器人流程自動化（RPA）技術，實現了信息共享、信息處理以及大規模發送短信警報的自動化。這種警方與銀行之間的聯手行動，顯著提高了警方的外部干預范圍，使其能在短時間內向更多的受害者發送警報，從而防止更多的財務損失。事實上，許多受害者在收到警方的短信警報后，才意識到他們已經陷入了詐騙，從而被建議立即停止進一步的轉賬。

RPA技術在聯合行動中起到的作用：

1. 數據收集和整合：RPA機器人的工作始于從各種數據源中收集信息。在此場景中，這些源可能包括銀行交易記錄、警方報告、客戶支持調用記錄等。RPA機器人可以從這些源中提取數據，例如交易時間、金額、受益人等，并將其整合到一起形成一份完整的數據集，這使得后續的分析和處理更為方便。

2. 識別可疑行為：一旦數據被整合，RPA機器人就可以開始分析這些數據以識別可能的詐騙行為。這可能涉及到預先設定的規則和算法，例如尋找異常的交易模式（例如短時間內進行大量小額交易）或檢查是否有與已知詐騙行為相匹配的特征（例如，受益人賬戶是已知的詐騙賬戶）。這些規則和算法可以根據經驗和數據進行不斷更新和優化。

3. 自動發送警告：當RPA機器人識別出可能的詐騙行為時，它可以自動向可能的受害者發送警告。這可能包括發送短信、電子郵件或者通過應用程序發送通知等。這種自動化的警告系統可以在詐騙發生前阻止許多潛在的受害者，因為它們可以在受害者進行進一步的交易之前接收到警告。

4. 更新黑名單：RPA機器人也可以用于自動更新詐騙的相關黑名單。例如，如果一個PayNow賬戶被識別為可能涉及詐騙，RPA機器人就可以將其自動添加到黑名單中。這樣，其他客戶在嘗試向這個賬戶轉賬時，就可以收到警告并阻止交易。

5. 持續監控和學習：RPA機器人不僅可以進行一次性的任務，還可以持續監控新的數據。例如，它可以持續收集和分析新的交易數據，以便識別新的詐騙模式。此外，RPA機器人還可以根據新的信息和趨勢調整其識別模式。這使得RPA系統能夠持續學習和改進，以更有效地識別和預防詐騙行為。

通過這種方式，RPA技術可以大大提高識別和防止詐騙的效率和速度。而RPA技術的成功運用，還使警方能夠與合作銀行共享有關PayNow賬號受損的重要信息。這些信息使得銀行能夠利用其獨特的技術能力和資源，迅速解決PayNow賬號受損的問題。這種直接、積極的合作行動，是針對PayNow被濫用現象持續上升的情況，采取的有力應對措施。

警方也一直倡導公眾積極參與打擊詐騙行為，他們提出了一個名為“ACT”的行動方案，以幫助公眾提防和應對詐騙。ACT分別代表添加安全功能（Add）、檢查可能的詐騙跡象（Check）和舉報詐騙（Tell）。

首先是添加（Add）安全功能。公眾被建議使用像ScamShield這樣的安全應用程序，以及啟用個人賬戶（如銀行、社交媒體和Singpass賬戶）的雙因素身份驗證。此外，也可以設置網上銀行（包括PayNow）的交易限額，以減小在詐騙發生時可能損失的資金。

其次是檢查（Check）潛在的詐騙跡象。這可以通過提出問題、核實個人信息和匯款請求的真實性，以及查證在線列表和評論的合法性來實現。公眾需要花一些時間來仔細審查。如果某些情況看起來好得令人難以置信，那么它可能就是詐騙。

最后是舉報（Tell）詐騙行為。如果遭遇詐騙，公眾應向銀行、ScamShield或警方報告，并向他人通報正在進行的詐騙以及他們可以采取的預防措施。此外，也應向相應的平臺舉報涉嫌欺詐的頁面和/或昵稱。

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