金融機構在面向數(shù)字化運營的轉型過程中，需將智能流程自動化技術整合到數(shù)字化轉型戰(zhàn)略中，規(guī)劃建設統(tǒng)一的企業(yè)流程自動化處理平臺，作為數(shù)字化運營的輔助支撐類系統(tǒng)，明確流程治理方法和運營模式，確保足夠的規(guī)模彈性，滿足數(shù)字化過程中對流程越來越精細的規(guī)劃、建模和自動化設計等要求，以持續(xù)釋放價值。企業(yè)流程自動化平臺預集成業(yè)務自動化所需要的相關能力，屏蔽底層技術差異與復雜性，構建智能自動化流程的基礎能力和流程發(fā)現(xiàn)、流程治理的可持續(xù)體系，推動企業(yè)流程的標準化、自動化、智能化發(fā)展和演進，如下圖所示。

流程自動化技術落地方案構成

01

自動化流程應用規(guī)劃

企業(yè)自動化流程應用規(guī)劃，應從自動化技術引入、平臺建設、應用、運維、迭代發(fā)展等方面規(guī)劃設計。規(guī)劃建設企業(yè)級平臺，聚焦數(shù)字員工的全生命周期管理，支持自動化場景的日常管理和基礎技術支撐。底層通過工具適配解耦對 RPA 軟件產(chǎn)品的依賴，實現(xiàn)軟件機器人可以無狀態(tài)、資源池化的管理和應用，做到了統(tǒng)一管理和運維，節(jié)省企業(yè)投資成本。通過平臺建設能夠推動企業(yè)流程自動化的發(fā)現(xiàn)、共享、流程再造和流程治理。

02

自動化流程技術引入

1、技術引入原則

智能流程自動化平臺的建設是為解決企業(yè)數(shù)字化轉型及流程智能化運行的難題，新產(chǎn)品及新技術的引入能否滿足企業(yè)要求，需要做好技術驗證及可行性分析。根據(jù)企業(yè)流程自動化發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃，引入適合企業(yè)智能流程自動化發(fā)展的成熟的RPA產(chǎn)品和流程挖掘、智能流程管理等技術；結合企業(yè)信息化基礎及創(chuàng)新能力，提高企業(yè)對核心技術的掌控能力。

2. 關鍵技術選擇

1）流程挖掘

隨著企業(yè)的快速發(fā)展和業(yè)務流程復雜度的增強，企業(yè)對流程治理的必要性和重視度不斷提高，推動了流程挖掘技術的不斷進步和挖掘算法的快速發(fā)展，為智能流程自動化實現(xiàn)和企業(yè)流程治理提供可行性。通過流程挖掘可以對企業(yè)已有流程進行監(jiān)測分析，發(fā)現(xiàn)業(yè)務流程真實處理過程、處理瓶頸點和業(yè)務操作習慣，從而發(fā)現(xiàn)流程處理過程中存在的問題、解決問題，并對新流程進行持續(xù)監(jiān)測、再優(yōu)化，對業(yè)務流程形成閉環(huán)管理，推進企業(yè)流程治理進程。從流程挖掘的過程可知，流程發(fā)現(xiàn)是流程挖掘的基礎，推動企業(yè)流程優(yōu)化和治理是目標。為了更好實現(xiàn)這一目標，企業(yè)在選擇流程挖掘算法時應結合實際情況，根據(jù)每種算法的優(yōu)缺點，選擇適合且易于實現(xiàn)并能準確識別流程運行情況的算法和技術，從而全面的掌握業(yè)務流程運行情況，發(fā)現(xiàn)流程運行瓶頸，識別低效原因，為業(yè)務流程優(yōu)化、自動化提供參考，為企業(yè)流程整合和流程再造提供依據(jù)。流程挖掘技術與RPA技術的有效融合，能持續(xù)推進企業(yè)務流程優(yōu)化，推動超級自動化落地建設。

2）低代碼開發(fā)

低代碼開發(fā)是一種通過簡單"拖、拉、拽"即可快速搭建軟件的開發(fā)模式，其形式是“可視化編程”，核心是“復用”，目的是“提升開發(fā)效率”或“降低開發(fā)門檻”，關鍵是“提高復用率”。面對瞬息萬變的信息技術和快速發(fā)展的金融行業(yè)，如何提高開發(fā)效率、增強企業(yè)敏捷度、快速應對各種變化關乎企業(yè)生存。低代碼技術的引入能夠讓專業(yè)人員、非專業(yè)開發(fā)人員，甚至是普通業(yè)務人員能夠快速的構建自動化流程，極大改善需求響應效率和交付效率，為企業(yè)業(yè)務流程自動化轉型提供強大助力。但企業(yè)在選擇低代碼開發(fā)框架時應該注意框架的開放性、承載能力和擴展能力，選擇靈活性強、易用性好，同時能夠適應企業(yè)個性化需求的框架，避免對所選框架進行二次開發(fā)，造成時間和成本上的浪費。

3）智能業(yè)務流程管理

智能業(yè)務流程管理通過人工智能和云計算等技術手段對BPMS功能進行了擴展，能夠可以利用大數(shù)據(jù)分析、人工智能、云計算、移動端應用和業(yè)務規(guī)則來幫助企業(yè)規(guī)劃和自動化其復雜的業(yè)務流程，讓企業(yè)流程和業(yè)務管理的觸角更敏捷。

iBPMS 是智能流程自動化平臺的關鍵組成部分，它能夠支持業(yè)務流程從發(fā)現(xiàn)、分析、設計、實施、執(zhí)行、監(jiān)控和持續(xù)優(yōu)化的整個過程，具有快速梳理復雜的工作流程，并協(xié)調(diào)人員和整理業(yè)務流程的能力。

智能業(yè)務流程與人工智能、大數(shù)據(jù)分析、數(shù)據(jù)挖掘等自動化決策技術相結合，可將基于規(guī)則和智能化分析的決策能力嵌入到業(yè)務流程中，使其更具動態(tài)性。智能業(yè)務流程與低代碼開發(fā)平臺、流程挖掘技術結合，通過用戶友好的低代碼開發(fā)平臺提高自動化流程構建能力，提升場智能化場景交付效率。結合流程挖掘技術以最小的投資支持流程發(fā)現(xiàn)和流程改進。

3. 參考標準

智能流程自動化平臺建設過程中所使用的產(chǎn)品及技術需要滿足監(jiān)管部門、行業(yè)及企業(yè)內(nèi)部信息技術標準和安全標準要求，所引入的產(chǎn)品和技術所使用的軟硬件資源需遵循行業(yè)內(nèi)軟硬件資源主推版本要求。例如可參考金融行業(yè)標準之《金融業(yè)機器人流程自動化技術應用指南》等

4. 關注場景實現(xiàn)

RPA場景落地時重點關注通用性、復雜性和穩(wěn)定性。其中通用性是指該場景是否為人工日常操作以及操作的工具或軟件是否為市場主流產(chǎn)品；復雜性考驗的是自動化場景是否能覆蓋復雜的業(yè)務流程；穩(wěn)定性要求RPA能夠長時間、重復運行。

03

自動化流程部署設計

從RPA應用實踐整體情況來看，企業(yè)對于RPA資源的部署方式存在多樣性，從部署的網(wǎng)絡區(qū)域劃分有私有化部署、公網(wǎng)部署，從執(zhí)行器部署的分散程度又可分為分散部署、集中部署、混合部署三種模式，針對金融行業(yè)企業(yè)信息化程度及數(shù)據(jù)規(guī)范性高、分支機構較多的情況下，既要滿足統(tǒng)一管理、集中管控，又要實現(xiàn)場景共享和復用，金融機構需結合自身環(huán)境和業(yè)務特點選擇靈活的部署方式進行組合。

1. 分散部署方式

各機構、部門各自為戰(zhàn)，各自采購和使用RPA產(chǎn)品，無統(tǒng)一管理機構，一般只有RPA執(zhí)行器且部署在個人電腦或獨立服務器，無RPA控制器或不同部門間存在多個控制器，無法統(tǒng)一管理和使用，產(chǎn)品利用率低，成本較高，但是流程維護方便，業(yè)務數(shù)據(jù)安全依靠個人管理，此種情況一般出現(xiàn)在RPA探索應用階段，未形成大面積使用。

2. 集中部署方式

機器人和控制器部署在總部，有一個機構或部門集中管理和運維，此種部署方案有利于管理和維護，能夠提高資源利用率，但是自動化場景涉及多個分支機構情況下協(xié)調(diào)不便，溝通和開發(fā)、流程維護成本高。

3. 混合部署方式

整個企業(yè)統(tǒng)一采購RPA產(chǎn)品，統(tǒng)一管理RPA執(zhí)行器，但不做RPA 流程管理。即總部和分支機構都部署執(zhí)行器，總部及分支機構都有自動化場景應用場景，各機構自行設計流程，部署在機構當?shù)貓?zhí)行器，此種模式能夠做到RPA執(zhí)行器統(tǒng)一管理與運維，但無法實現(xiàn)資源共享和應用場景復用。

04

自動化流程通用平臺能力

搭建智能流程自動化通用平臺，平臺可基于企業(yè)內(nèi)主流框架進行開發(fā)，為總分支機構各部門提供機器人自動化運營門戶和流程服務，實現(xiàn)統(tǒng)一用戶體驗。通過平臺建設集成不同 RPA 產(chǎn)品，擴展自動化能力邊界，實現(xiàn)自動化場景全生命周期管理及場景共享，推動企業(yè)業(yè)務流程再造與治理。

1. 多RPA產(chǎn)品集成

平臺引入成熟先進的具有自動化處理能力的RPA產(chǎn)品，通過標準 HTTP 接口實現(xiàn)多種 RPA 產(chǎn)品集成與管理，降低單一產(chǎn)品依賴，提供無狀態(tài)機器人資源池和自動化技術的基礎能力，實現(xiàn)RPA 產(chǎn)品管理、機器人管理、自動化管理、任務管理、任務調(diào)度和機器人監(jiān)控等功能。

2. 拓展智能化能力邊界

復雜流程編排能力：RPA 具有非侵入式訪問業(yè)務系統(tǒng)能力，但企業(yè)內(nèi)部業(yè)務流程紛繁復雜，單依靠 RPA產(chǎn)品無法滿足非結構化數(shù)據(jù)場景處理，平臺應該具備對復雜場景的開發(fā)、編排、調(diào)度能力，對于復雜場景，可先對其進行拆解，在平臺內(nèi)部流程編排設計并組件化開發(fā)，實現(xiàn)復雜業(yè)務邏輯編排，最終實現(xiàn)業(yè)務流程的自動化。

智能流程處理能力：鑒于金融行業(yè)的特點，智能流程自動化的實現(xiàn)不能毫無顧慮的集成和應用第三方互聯(lián)網(wǎng) AI 能力。大部分金融行業(yè)都建設或引入了可信賴的 AI 技術，通過平臺與企業(yè)級基礎環(huán)境及AI能力進行集成，結合平臺復雜流程編排能力，依托企業(yè)分布式服務總線實現(xiàn)基礎能力及 AI 能力的引入與開放，實現(xiàn)復雜及智能流程自動化場景建設。

3. 全面生命周期流程管理

智能流程自動化平臺建設需要具備自動化流程全生命周期管理能力，包括自動化流程發(fā)現(xiàn)、流程評估、需求管理、流程開發(fā)、流程上線、流程運行、流程運維、流程后評估、流程下線等，支持總、分支機構各類場景的自動化流程，從需求發(fā)現(xiàn)、場景開發(fā)到部署運行，提供全流程管控能力，各級崗位人員可通過平臺管理功能，從需求發(fā)現(xiàn)到上線運行全流程追蹤，提升自動化流程管理效率。

4. 自動化場景孵化與管理

通過平臺建設能夠統(tǒng)一運營視圖，便于企業(yè)自動化流程發(fā)現(xiàn)和數(shù)字化資產(chǎn)沉淀?？偡种C構間可基于共性業(yè)務進行自動化場景發(fā)掘和流程共享，針對業(yè)務及管理部門也可以根據(jù)各分支機構自動化流程建設情況、運行情況進行分析和挖掘更多自動化場景和有業(yè)務價值的流程，從而推動企業(yè)業(yè)務自動化的發(fā)展。

5. 統(tǒng)一的運營門戶

智能流程自動化通用平臺通過構建適配層封裝RPA技術并集成金融機構已有的 AI 能力和基礎服務能力，可提供標準的自動化運營門戶和服務，統(tǒng)一用戶體驗。

6. 移動端運營

移動端應用支持隨時隨地啟停自動化任務、查看執(zhí)行過程和結果，還可執(zhí)行如調(diào)整緊急任務優(yōu)先級等操作，通過移動應用+機器人打造自己流動的辦公桌。

7. 流程再造和流程治理

平臺可通過選擇適合本企業(yè)的規(guī)則固化或不固化的算法，在流程自動化的前期、中期和后期實現(xiàn)量化和精確度量，為后續(xù)在流程發(fā)現(xiàn)、實現(xiàn)和流程治理等方向提供數(shù)據(jù)和決策支撐，通過完善效能評價體系形成流程治理閉環(huán)。

05

自動化流程組織建設

通過智能流程自動化平臺建設和應用場景的推廣能夠迅速提高企業(yè)數(shù)字化能力，但全面實現(xiàn)企業(yè)數(shù)字化轉型及數(shù)字化發(fā)展，需要企業(yè)內(nèi)部全員參與，單單依靠技術進步及技術部門推進是無法滿足的。只有人人都有智能流程自動化的觀念和意識，人人都能參與其中，才能夠更好的推進企業(yè)數(shù)字化轉型。那么，如何提高企業(yè)員工整體的智能流程自動化思想和意識，提升員工的參與度和積極性。答案是建設企業(yè)數(shù)字化卓越中心。

企業(yè)數(shù)字化卓越中心即建立在企業(yè)內(nèi)部的自動化核心小組，其在智能流程自動化項目建設過程中成立，推進項目建設并提供總體指導，建立良好的卓越中心對推動智能流程自動化進程及從中獲得效益最大化至關重要。

1. 建立卓越中心，明確組織模式

建立企業(yè)數(shù)字化卓越中心組織，明確組織架構，為智能流程自動化和流程治理的順利推進奠定基礎

1）中心式：中心式卓越中心是由一個核心團隊構成，可由各機構、部門的主要負責人組成，負責全局性的戰(zhàn)略制定和推進，以及機構、部門內(nèi)部的協(xié)調(diào)和監(jiān)督工作。中心式組織，由主要負責人牽頭完成工作推進，具有自上而下的優(yōu)勢，各部門協(xié)調(diào)力度強，但機構內(nèi)缺乏自主性。

2）分布式：分布式是指各機構可自主設立卓越中心組織，組織成員可由機構內(nèi)人員擔任，包含業(yè)務、科技等人員，可對需要建設的智能流程進行局部識別、評估和排序，機構內(nèi)部有實施自主權，但企業(yè)級總體運行缺乏協(xié)調(diào)性。

3）混合式：混合式卓越中心結合中心式及分布式兩種方式優(yōu)點建設，設立企業(yè)級卓越中心，由各個機構負責人進行整體管控和協(xié)調(diào)，各機構內(nèi)部設立分中心，負責機構內(nèi)部流程智能化推進，對于需要組織級協(xié)調(diào)和推進的事項由總中心討論決定。

2. 制定管理體系，提高組織能力

1）制定企業(yè)流程自動化建設的指引和規(guī)范，明確企業(yè)流程治理流程，通過流程治理過程進行管控，實現(xiàn)流程的規(guī)范化管理；

2）建立統(tǒng)一的流程自動化質(zhì)量評價體系，通過統(tǒng)一運營平臺實現(xiàn)業(yè)務流程資產(chǎn)的集中管理，推動持續(xù)優(yōu)化；

3）通過流程治理，推動形成高質(zhì)量的業(yè)務流程設計資產(chǎn)：

4）根據(jù)企業(yè)智能流程自動化建設目標及規(guī)劃，基于企業(yè)實際情況，制定符合企業(yè)特點的推廣計劃：

》宣傳培訓：加大平臺推廣力度，讓企業(yè)內(nèi)更快了解和熟悉平臺功能和應用，針對總分支機構及各個業(yè)務部門進行全面的宣講和培訓；

》專項對接：借鑒其他行業(yè)及同業(yè)通用及特殊場景，針對相關部門進行專項溝通與交互，挖掘適合本企業(yè)的自動化流程；

》媒體宣傳：借助企業(yè)內(nèi)外部宣傳渠道，進行主題宣傳，撰寫技術文稿、場景宣傳圖稿等；

》知識競賽/開發(fā)大賽：根據(jù)企業(yè)實際情況，在企業(yè)內(nèi)部舉辦智能流程自動化相關的知識競賽、開發(fā)大賽等，通過競賽過程加深企業(yè)員工及開發(fā)人員對智能流程自動化及平臺的認識和了解，提高員工參與度。

06

自動化流程應用實施及推廣

1. 平臺推廣思路

平臺實施及推廣整體上采用“總行搭臺，分行唱戲”的方法，即由總行進行智能化平臺建設及場景運維工作，分行負責智能流程自動化場景挖掘和應用工作。平臺建設需要滿足以下要求：

1）通過平臺建設，逐步研發(fā)迭代，夯實平臺的基礎支撐能力，建設移動運營管理功能，從點到面的逐步進行自動化場景試點及推廣工作。

2）通過實踐驗證平臺設計與支持能力，加大自動化場景的規(guī)?；瘧?，持續(xù)建設和完善符合企業(yè)發(fā)展需要的智能流程自動化平臺。

3）加大智能流程自動化場景建設力度，通過規(guī)模化應用和沉淀后形成企業(yè)智能自動化場景集市，推進智能流程的發(fā)現(xiàn)和再造，探索適合本企業(yè)的數(shù)字勞動力管理體系。

4）通過統(tǒng)一平臺建設，業(yè)務人員可以通過平臺提交和評估自動化需求，平臺負責人可受理和安排需求開發(fā)，開發(fā)人員可通過平臺進行復雜流程編排，運維人員可通過平臺進行自動化流程及自動化資源管理，各機構人員可通過平臺查看自動化效能和運行效果。

5）探索前后臺機器人協(xié)同辦公新模式：根據(jù)執(zhí)行器運行在服務器還是個人桌面，我們將 RPA 分為后臺機器人和前臺機器人，通過平臺對前后臺機器人分類、分組管理，根據(jù)不同類型的機器人下發(fā)和調(diào)度任務，能夠?qū)崿F(xiàn)前后臺機器人協(xié)同辦公且實現(xiàn)資源優(yōu)化配置。

6）關注數(shù)字員工場景下的數(shù)據(jù)安全與合規(guī)性：平臺建設需要考慮不同用戶角色的用戶視圖，不同角色用戶登錄平臺能夠查看和操作不同功能，需要按照用戶、用戶角色做到賬戶密碼、業(yè)務數(shù)據(jù)、越權訪問等方面的處理和控制。

2. 實施方法

1）需求發(fā)現(xiàn)：自動化流程發(fā)現(xiàn)具有多種方法，例如同業(yè)優(yōu)秀案例參考、總分行通用場景宣傳及共享、系統(tǒng)推優(yōu)、人員派駐需求挖掘、一對一指導分析等等。

2）需求管理：智能流程自動化需求與企業(yè)傳統(tǒng)業(yè)務和技術需求不同，RPA 的最大特點低代碼開發(fā)、靈活部署，如何快速實現(xiàn)流程自動化，如何讓自動化需求快速上線，產(chǎn)生效益是有別于傳統(tǒng)需求管理一大特點。

3）需求評估：建立需求自動評估模型，業(yè)務人員可根據(jù)需求評估模型自行完成需求可行性、技術可行性、安全合規(guī)性評估，提供定量和定性評估結果。

4）流程開發(fā)：自動化流程開發(fā)可以采用總行開發(fā)、分行開發(fā)、總分協(xié)作開發(fā)3種模式來完成：

》總行開發(fā)：總行業(yè)務部門提出的需求及高階流程開發(fā)（需要接口通訊或流程編排的復雜流程）因?qū)嵤碗s由總行負責完成流程開發(fā)；

》分行開發(fā)：分行發(fā)掘的簡單的自動化流程由分行按照總行提供的自動化流程開發(fā)規(guī)范完成流程開發(fā)與實現(xiàn)；

》總分行協(xié)作開發(fā)：對于總行無測試環(huán)境或需要分行協(xié)助的復雜自動化流程，可由總行負責復雜流程編排，分行負責RPA腳本開發(fā)來協(xié)作完成開發(fā)。

5）流程測試：RPA自動化流程對運行環(huán)境依賴度較高，稍有差池可能就會導致流程運行失敗或異常，因此保持測試環(huán)境與運行環(huán)境一致性是必要的，但實際情況可能是不一致或無測試環(huán)境，針對此種情況在保證運行安全的情況可探索灰度發(fā)布環(huán)境，在生產(chǎn)中開辟沙箱測試環(huán)境。

6）流程投產(chǎn)：自動化流程有低代碼快速開發(fā)的特點，在保證訪問和業(yè)務處理安全的情況下可探索敏捷投產(chǎn)和上線的方法，在滿足運維要求的前提下為自動化流程投產(chǎn)開辟綠色通道。

7）流程運維：自動化流程由總分行完成開發(fā)，總行統(tǒng)一運維，具有流程在線運維、RPA 資源管理、應急處理等功能，為保證自動化流程運維時效支持移動端運維。

8）流程運營：平臺建設中增加流程運營管理功能，支持自動化流程管理、效能分析，為自動化流程改進、治理提供數(shù)據(jù)支撐。

本文摘自《智能流程自動化金融應用落地研究報告》，版權歸屬于北京金融科技產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟。

如有侵權，請聯(lián)系刪除。

繼續(xù)閱讀：