隨著我國金融市場的不斷發展、金融對外開放水平的持續提高，基金業務的復雜性也越來越高，使得基金行業日常運營管理的強度越來越大。在此背景下，基金業亟需采取一些先進的金融科技手段，提高工作效率，將員工從一些重復性高的手工工作中解放出來，轉而投入到更專業、更有價值的工作中。
 

RPA，機器人流程自動化（Robotic Process Automation）正是一種能夠幫助實現此愿景的技術。RPA可以代替人工在用戶界面完成重復性、標準化、規則明確、大批量的日常事務操作，受到企業的廣泛歡迎。近年來，金融機構開始大范圍引入RPA，比如摩根大通在近50個流程中部署了超過500個流程機器人，興業數金已為包括興業銀行在內的20多家金融機構上線200余個流程機器人。
 

日前，興業數金成功在興業基金上線了登記過戶日終清算流程機器人和投資交易日終清算流程機器人，有效提升運營管理工作的效率，取得良好效果。

基金交易市場收盤后，運營管理部業務人員需在登記過戶管理系統（TA系統）中完成基金的開戶、申贖、清算等工作，并在投資管理系統（O32系統）中完成投資交易的清算和對賬等工作。在流程處理期間，業務人員需要一直盯著電腦屏幕，實時監控每個環節的運行情況，并根據處理結果進行操作，點擊系統中的按鈕及彈出的窗口，這個過程中無法同時處理其他工作。
 

這兩條流程不僅人工操作重復、發生頻率較高、環節較為固定，且一般在晚上8-9點開始，業務人員需值夜班完成，易疲勞、易出錯，影響工作滿意度。為減輕業務人員操作2個系統的負擔，興業基金引進了興業數金RPA完成系統中的大部分工作，減少手工操作時長，將業務人員從繁瑣的系統操作中解放出來，減少加班，能夠投入到更專業、更有價值的工作中。

在興業基金上線的兩款流程機器人核心功能包含系統操作、短信通知、操作截圖等功能。
 

1、 系統操作
 

作為“數字員工”代替業務人員手工操作，在登記過戶管理系統和投資管理系統中進行點擊操作，保障每個步驟實時準確的完成。
 

2、 短信通知
 

支持通過客戶消息平臺（例如短信）發送通知給相關人員。機器人對系統的操作，無論成功與否均以短信形式提醒相關人員，業務人員無需值守在電腦前即可及時知曉機器人的操作情況。消息的形式（短信，電話，郵件）、文案、頻率均可個性化定制。
 

3、 操作截圖
 

機器人的每一步系統操作，均有截屏存檔放置于以當日日期命名的文件夾內，機器人操作可得到有效監督、記錄和追溯。
 

通過引入流程機器人，一方面減少了重復性的人工操作，機器人運行過程中無需人工干預，每個環節的處理結果均通過短信第一時間進行通知；另一方面也可避免由于新員工不熟悉操作流程或夜間疲勞工作產生誤操作，有效降低操作的差錯率和風險。
 

登記過戶流程機器人和投資交易日終清算流程機器人均采用定時自動觸發模式，業務人員只需通過手機短信通知內容即可監控流程運行情況，有效緩解了晚間工作的壓力，平均每天能節約業務人員手工操作時間約60-80分鐘，每年可節約人力時間約40天。隨著業務量的不斷增加，引入RPA后節約的時間也將更加可觀，這意味著業務人員將擁有更多精力去專注于其他核心工作。

一直以來，興業數金RPA團隊秉承著成為金融行業RPA領軍者的理念，打造出“金田螺”流程機器人系列產品，已在諸多金融業務場景落地（如下圖所示）：

本次興業基金RPA的上線，是興業數金RPA首次在基金行業的創新和嘗試。興業數金也將持續服務更加多元的金融業態，助力金融行業數字化轉型。

文章來源：興業數金公眾號
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