5月13日，由中國人工智能產(chǎn)業(yè)發(fā)展聯(lián)盟（以下簡稱“聯(lián)盟”或“AIIA”）主辦，RPA中國聯(lián)合中國信通院、高效運維社區(qū)、金智維、達觀數(shù)據(jù)、安永、中國建設銀行、海通證券、華為、Avantify等多家企業(yè)單位共同參與的“RPA技術(shù)分享沙龍”成功舉行。由于疫情原因，本次會議通過線上直播的形式，超過500多位觀眾在線觀看了本次會議。

海通證券信息技術(shù)管理部開發(fā)二部經(jīng)理任榮作為特邀嘉賓出席了此次會議，并以《RPA在金融領(lǐng)域的應用》為主題進行了分享。任榮詳細介紹了RPA的應用發(fā)展理念，對海通證券實際的自動化案例進行了深入剖析，并通過詳細的數(shù)據(jù)指標說明了RPA應用的收益和業(yè)務價值。通過實際應用案例總結(jié)出了RPA的六大優(yōu)勢：提高效率、節(jié)約成本、高回報率、零錯誤率、解放勞動力、適用性廣。最后其表示RPA通過與AI能力的融會貫通，打造成智能自動化的應用工具，對整個生態(tài)以及對業(yè)務的助力才會起到更加完美的作用。

       

海通證券信息技術(shù)管理部開發(fā)二部經(jīng)理-任榮

01.

RPA的概念、特性以及場景化落地

任榮首先介紹了RPA的概念以及應用特點：RPA是在自動化技術(shù)和人工智能的基礎(chǔ)上建立的，以機器人作為“虛擬勞動力”，依據(jù)預先設定的程序與現(xiàn)有用戶系統(tǒng)進行交互并完成預期任務的技術(shù)，而無需改造現(xiàn)有系統(tǒng)。從RPA的特性來看，主要圍繞以下4個特點進行場景化落地：

1、處理高度重復任務：通過軟件編程語言實現(xiàn)的機器人可以處理重復的人工任務；

任榮表示，常見的RPA架構(gòu)主要由Control、Server、Robot三個程序組成，采用三層架構(gòu)，即支持B/S模式，也支持C/S模式，系統(tǒng)核心引擎采用高效C++語言開發(fā)，注重對資源開銷的低能耗。系統(tǒng)基于原子化，部件化的設計理念，確保技術(shù)架構(gòu)的可復用性、靈活性。其中，Control主要負責前臺制作和控制所有機器人代理的活動；Server則是用來協(xié)調(diào)、聯(lián)通和管理機器人以及Control；Robot是在目標機器后臺執(zhí)行Control和Server命令。

02. 

RPA建設方法論：產(chǎn)品工具的選型關(guān)鍵

企業(yè)在指定RPA落地方案時，首先要確定最有可能看到具有積極業(yè)務影響的流程，通過ROI（投資回報率）分析挑選最優(yōu)選擇，確保自動化業(yè)務流程的落地。此外，用戶必須還要考慮RPA部署后的可維護性，這是重要選擇標準之一：RPA部署必須具備較強的可維護性，操作腳本必須具備參數(shù)化調(diào)整，同時業(yè)務必須提供模塊化組件，確保在系統(tǒng)調(diào)整時候能快速響應，易于維護。因此，用戶可以參考以下4個維護性標準來選擇產(chǎn)品：

1、RPA機器人必須確保所有操作可監(jiān)控，結(jié)果可審計，提供對執(zhí)行預期結(jié)果的定義與檢查；

03. 

RPA金融應用場景

結(jié)合RPA的特點以及海通證券的實際業(yè)務需求，目前主要將RPA應用在基金托管部、運營中心、零售部、財富管理中心、證金部、國際機構(gòu)等部門。同時任榮詳細介紹了以下幾個RPA實際應用流程：

資金前端控制數(shù)據(jù)報送：RPA主要用于啟動資產(chǎn)托管系統(tǒng)、導出上海資金前端控制、導出深圳資金前端控制、關(guān)閉資產(chǎn)托管系統(tǒng)、數(shù)據(jù)導入相應模板、啟動PROP最高額度常規(guī)申報、關(guān)閉RPOP、啟動D-COM、資金前端深圳報送、資金前端數(shù)據(jù)復核、關(guān)閉D-COM。

產(chǎn)品開發(fā)估值系統(tǒng)提醒：啟動資產(chǎn)托管系統(tǒng)、導出托管產(chǎn)品列表、待辦事項添加、關(guān)閉資產(chǎn)托管系統(tǒng)。

施羅德基金數(shù)據(jù)上傳：啟動資產(chǎn)估值與會計核算系統(tǒng)、確認施羅德估值表已就緒、導出持倉信息表、導出施羅德基金數(shù)據(jù)、關(guān)閉資產(chǎn)評估值與會計核算系統(tǒng)、施羅德基金數(shù)據(jù)上傳至FTP等。

中債估值文件下載：開啟中債綜合業(yè)務平臺、下載中債估值文件、關(guān)閉中債綜合業(yè)務平臺、中債估值文件上傳至FTP。

其中，任榮還詳細介紹了幾個實際RPA應用案例：

基金外包產(chǎn)品估值：未應用RPA之前，需要8名專職人員負責基金外包產(chǎn)品估值業(yè)務，效率、準確率和時效都無法保證；應用RPA之后，所有任務均由機器人自動化完成，不僅節(jié)省了員工的時間，而且提升了客戶體驗可以更早的獲得基金估值數(shù)據(jù)。

銀證異常監(jiān)控：針對集中交易、融資融券、個股期權(quán) 、貴金屬、消費支付5套系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)采集，過濾、比對、對失敗、未處理、均時、超時進行統(tǒng)計和展示，并支持明細數(shù)據(jù)查詢，過濾數(shù)據(jù)查詢等。

智能審核監(jiān)控：開戶一直是海通證券的一項重要業(yè)務，但每天都在做著相同的審核工作，如身份證驗證、照片比對等。為了節(jié)省時間提高處理效率，通過RPA+OCR+ASR的智能方式來處理這項任務。

除上述應用場景之外，海通證券還將RPA應用在法人清算系統(tǒng)、融資融券柜臺、期權(quán)柜臺、OTC柜臺、DCOM、PROP系統(tǒng)、集中交易柜臺、各存管銀行/網(wǎng)銀等。

04.  

RPA助力科技金融

最后任榮表示，RPA之所以被應用在各行各業(yè)，主要得益于RPA能夠?qū)⒋罅俊⒅貜汀⒑臅r的業(yè)務流程實現(xiàn)自動化。從而將員工從疲于應付的情況下解放出來，讓員工發(fā)揮主觀能動性，執(zhí)行具有更高價值的工作，這主要體現(xiàn)在系統(tǒng)優(yōu)勢、功能優(yōu)勢、安全優(yōu)勢三大特點：

系統(tǒng)優(yōu)勢：非侵入式部署簡單快捷；提供在線升級維護方便快捷。

功能優(yōu)勢：機器人執(zhí)行操作全程可視化，直觀展示所有操作步驟；支持多腳本語言，如Python、Linux Shell、VBA等；提供執(zhí)行結(jié)果事件通知機制，支持短信、郵件等多種消息渠道通知。

安全優(yōu)勢：提供運行資源監(jiān)控、可以監(jiān)控機器人執(zhí)行性能；提供機器人安全隔離管控機制，避免對日常業(yè)務運行影響；提供機器人容災多活管理機制，機器人負載均衡執(zhí)行機制，確保系統(tǒng)的強壯性。

未來，海通證券為了讓RPA在更多的業(yè)務場景實現(xiàn)落地，將與更多的人工智能技術(shù)相結(jié)合將非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)實現(xiàn)自動化，以節(jié)省人力資源成本和生產(chǎn)力的提升。


 

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