數字化轉型的道路充滿挑戰是大家的普遍共識，許多企業仍未完全步入數字化的行列，它們面臨的是系統的碎片化和操作的復雜性。在數字優先的今天，企業要想維持競爭力，比任何時期都更需要實施某種程度的數字化升級。如果一個組織難以提供流暢的用戶體驗，那么也很可能會與客戶失之交臂。

實現數字化轉型存在多種挑戰。最新的《數字轉型報告》顯示，在過去兩年里，雖然有77%的組織啟動了數字化轉型之路，但只有約27%的組織能夠圓滿完成這一過程。

為什么同樣面臨數字化轉型，一些公司能夠游刃有余，而另一些卻舉步維艱呢？根據研究報告，那些數字化轉型做得好的公司，其領導者不僅深度推進了企業各環節的數字化升級，而且在努力去繁就簡，積極推動復雜業務流程的簡化。他們全情投入數字化轉型的大潮中，不少還采納了低代碼平臺以助力轉型進程。企業在轉型的道路上，應挑選適合的技術作為助力，而不是一味地摒棄舊有體系，從頭再來。

以下是五個數字化轉型成功案例，它們充分展示了在數字化轉型過程中，挑選合適的技術是實現成功的決定性因素。

01 人壽保險公司利用低代碼平臺改變投訴管理

一家財富100強的人壽保險公司在處理眾多電子郵件、傳真、呼叫中心錄音以及手動整合審計結果時遇到了難題。

該公司的傳統IT系統成為改善客戶投訴管理和現場辦公室審查流程時的一大障礙。系統的不可擴展性和僵化性導致處理投訴時容易出錯，而且監管記錄也時常遺漏。缺少實時報告功能亦使得問題更加嚴重。

為了克服手動處理投訴、缺乏實時報告的問題，并滿足FINRA以及其它監管機構的要求，該公司采用了低代碼數字化轉型平臺。通過該平臺，公司實現了審查流程的全程數字化，確保了流程的全方位可視性、追蹤性和可審計性，順暢地處理了大量媒體文件，并構建了一套先進的案件實時狀態報告系統。此外，該平臺還增強了團隊協作效率，并加快了直觀門戶交流的速度。

02 財富500強保險公司利用企業內容管理（ECM）系統改造文檔管理

某上市財產及意外傷害保險公司面臨著處理涉及多方當事人、紙質和電子形式文件以及跨越多年的復雜索賠案件的挑戰。

該公司過分依賴紙質文件，不僅帶來了高度敏感信息交換的安全風險，而且還造成了紙質文件存儲的高昂成本，同時限制了遠程辦公的可能性。由于缺少一個統一的平臺，公司在文檔管理上效率低下，這不但影響了工作的透明度，還可能引起訴訟進程的延誤。

為了解決這些問題，該公司引進了一個全面的企業內容管理系統。該系統使他們能夠有效地管理遍布北美各個辦事處的50萬份紙質和電子索賠文件，由超過350名業務用戶組成的團隊負責運維。

這個平臺憑借尖端的安全性和訪問控制功能，促進了不同業務線和分布式團隊之間的緊密合作，將固定資產的成本降低了25-30%。通過減少電子存儲中的重復文件，實現了高達15%的成本節約，并顯著提升了文檔的搜索和檢索效率。

03 健康險公司關鍵流程轉型，提升星級

一家躋身財富50強的健康保險公司，在美國50個州中擁有超過100萬個簽約的醫療服務提供商網絡。然而，公司也面臨著種種運營上的挑戰，比如對過時系統的過度依賴、流程自動化不足、繁瑣的手工流轉作業以及無法有效訪問關鍵數據等問題。

為了解決這些問題，公司采納了一款低代碼的數字化轉型平臺，旨在徹底改革幾個核心業務流程，包括上訴與申訴處理、供應商合同管理、醫療補助與保險登記、索賠處理以及投訴追蹤。這個平臺日均服務用戶超過10,000人次，將工作效率提升了154%，年節省成本達到2000萬美元，年處理案件量超過500萬個，并且顯著提升了公司在CMS星級評定中的表現。

04 財富 500 強 IT 分銷商轉變應付賬款

一家專注于IT產品與服務分銷的企業正尋找方法，以便簡化和統一其在不同地區的發票處理工作。然而，落后的流程、依賴眾多不同系統以及分散的信息源構成了障礙，令該公司在處理大量發票時陷入困境。此外，勞動強度高的工作流程也導致了處理上的延誤和人為錯誤。

該企業通過部署低代碼數字化轉型平臺，讓用戶得以自動化常規重復性任務，并能模擬人工操作，同時無需改變現有的基礎設施和系統。這套方案還有效地簡化了發票的全流程處理，使得92%的發票在兩天內完成處理，并且能夠順應各國的本地配置需求，以應對當地的監管規定。

通過這種方式，企業加速了決策流程，提升了處理質量和透明度，實現了高達99%的實物發票自動化處理率，并且現每位全職員工每年能夠處理多達10,000張發票。

05 美國銀行轉變新用戶引導流程

一家美國銀行致力于通過門戶網站、移動應用、分行以及呼叫中心等多個渠道，為客戶提供流暢而連貫的服務體驗，并追求更個性化的賬戶開設過程。然而，過于冗長的操作周期和不一致的新客戶引導流程，嚴重影響了客戶滿意度，并提高了客戶流失率。

為了改善狀況，銀行引入了一套數字賬戶開設解決方案，并與14至15個不同的第三方系統（如核心銀行系統、融資服務、欺詐檢測、美國海外資產控制辦公室（OFAC）監測、借記卡服務等）進行了集成。該解決方案能夠無縫地從上傳的文件、表單以及社交媒體中抽取信息，并進行實時數據驗證等操作。

該方案實施以來，銀行員工的工作效率提升了300%，通過這些新渠道開設的賬戶數量增長了10倍。此外，該銀行還在積極推進商業貸款流程的改革，并且正在籌劃零售貸款流程的優化。

結語

雖然數字化轉型過程可能很復雜，但它是可行的。如前例所述，正確運用技術能夠消除業務中的復雜障礙。低代碼數字化轉型平臺能快速帶來成效，并為未來的挑戰做好準備。

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