證券行業智慧化轉型思考：

 

01

外部環境來看

在持牌經營的歷史背景下，證券業務的同質化現象較嚴重。近年來競爭加劇，同業機構紛紛進入差異化競爭賽道，這就需要建立強健的運營能力來支撐業務創新。

 

同時，移動網絡的流行改變了客戶習慣，過去在營業部排隊辦理業務的景象已成為歷史。企業需要通過實現對客戶需求的實時響應，來提升客戶的滿意度。因此，在外部環境的多方推動下，證券公司在提升管理能力的同時，也正尋求通過技術手段提升經營管理和風險合規能力。

02

內部運轉來看

證券公司在經歷了高速的規模擴張后，原有的粗放運營模式導致成本高企的問題凸顯，且證券業的波動性特征，需要建立更精細化的管理方式。

 

然而，大部分公司仍疲于應付日常的業務操作，普遍存在流程自動化不足、業務監控不全面、數據統計和分析能力薄弱等痛點，導致員工無法從重復的事務性操作中脫離出來。一份數據統計報表，由于需要從不同部門收集數據，再進行人工整合和處理，耗費幾天時間完成的情況并不少見。

如果能將這部分重復的、低含金量工作交給機器完成，釋放現有勞動力，員工就可以從事于具有更高價值的工作，如優化業務流程、支持分析決策等，這將大大提升企業的競爭力。

證券公司面臨的上述痛點，隨著金融科技應用的滲透，正逐步得到改善。而現在，可以借助RPA流程機器人等信息化和自動化技術，實現業務的自動化處理，不但減輕了員工的工作量，同時大幅提升了作業效率和客戶體驗。

 

RPA實際應用場景

藝賽旗RPA嫁接證券行業實際項目

所屬企業：某證券公司

所屬部門：財務部

實際場景一：自動輪詢匯總報表

客戶痛點：財務人員每月需花費大量時間對其它券商的財務情況進行分析，匯總并整理成表格。浪費時間人力、工作重復性強、且有一定的出錯率。

藝賽旗RPA嫁接點：

每月初機器人自動登錄網站輪詢36家券商披露的財務報告，并下載下來，按照既定格式進行匯總整理。

 

效率提升：100%，出錯率2‰。

實際場景二：自動清算打印報表

公司財務人員每個工作日上午9點之前，需要登錄證券交易系統（包括集中交易、貴金屬、融資融券、期權4個子系統），查詢并打印全國約290個營業部的資金報表。

客戶痛點：耗時耗力、存在一定出錯率。

藝賽旗RPA嫁接點：

以上重復性強的工作都可由機器人替代完成，機器人每天上午5點開始運行，自動查詢、打印報表并將運行結果郵件通知指定人員。

 

成

果

項目成果

人工： 8小時X1名財務人員X2天 VS RPA處理：1臺RPA每月固定時間自動執行2小時

人工處理出錯率：2‰vs RPA處理出錯率：0

帶來的收益：ROI 初步預估3000%

運營與科技的結合是相互吸引、相互促進的過程。科技為運營能力提升提供了實現的可能性，運營轉型需求則為技術發展提供了持續的推動力。由此可見，在引入了RPA（機器人自動流程化）之后，證券業的智慧運營轉型已劍在弦上，蓄勢待發。

繼續閱讀：

未經允許不得轉載：RPA中國 | RPA全球生態 | 數字化勞動力 | RPA新聞 | 推動中國RPA生態發展 | 流 > RPA證券業的實踐實例