那我們來看看RPA究竟解決什么問題和有哪些優(yōu)勢呢？首先，RPA是基于計算機操作系統(tǒng)的工作桌面，自動識別UI、完成預先設定的工作流程的軟件機器人。它通過模仿人的方式，執(zhí)行一系列的業(yè)務流程，自動操作整個業(yè)務流程。通過用軟件的方式代替人力，RPA可完成大量重復性的手工操作。它可以全年無間隙7*24h*365d工作，提供流程效率和質量，相當于人工3-15倍的工作效率。同時由于RPA的是非侵入式開發(fā)，開發(fā)周期會比較短，單一流程交付僅需2-6周。由于RPA在運行階段所有的步驟都可追溯，從企業(yè)流程的合規(guī)性和安全性上都有保障。

傳統(tǒng)的IT信息化解決的是數(shù)據流轉問題，以前由線下的臺賬轉到線上并通過流程邏輯設計到完成業(yè)務流程。但是具體的業(yè)務，比如數(shù)據錄入、系統(tǒng)操作或者數(shù)據下載都不能完全在一個平臺完成，還需要大量的機械手工操作。我們認為RPA和AI的結合擴展了自動化應用的范圍，它將在當前不適用范圍內的跨平臺操作或者手動操作也變得可行。比如， ERP系統(tǒng)、分析工具、Excel、Outlook，都可以和PRA做互動去讀取數(shù)據、計算數(shù)據、輸出數(shù)據等。RPA提供了收集整理數(shù)據、驗證分析數(shù)據、記錄、計算決策和產出、協(xié)調和管理、傳輸和交流、生成報表七大能力。

北美咨詢公司Futurum的分析報告表明，截止2019年到2020年為止，在北美有超過50%的企業(yè)已部署或者正在準備部署RPA、IPA、AI等自動化解決方案。RPA應用最多的行業(yè)是銀行、保險、金融、Telecom和媒體，其中85%的銀行與金融行業(yè)已將RPA、IPA用于日常工作中。到目前為止，RPA的部署主要應用在內部業(yè)務，但是從2020年開始轉向面向客戶的業(yè)務，如客戶服務、銷售、客戶體驗等。在已部署RPA的企業(yè)中，多數(shù)人認為RPA是創(chuàng)造價值的工具而不會替代員工的崗位。在已部署RPA的企業(yè)中，應用較多的業(yè)務流程是數(shù)據分析、IT部門、庫存管理、數(shù)據管理、物流管理；其次是人力資源、市場營銷、銷售管理、客服等。在部署成功的公司中，超過一半的公司認為RPA 提高了業(yè)務的生產效率、減少了人為錯誤并幫助員工節(jié)省大量時間。

RPA是什么時候進入中國市場的呢？2014年德勤引入小勤人的概念，開始在中國真正萌芽。2017年-2022年，預估RPA中國市場將有60%以上的增長率。現(xiàn)在來看，2018年中國市場應用RPA最廣泛的幾個行業(yè)，其實和國外非常相似，也是銀行、金融和保險這三個行業(yè)，大概占50%左右。

RPA未來的趨勢有哪些呢？Gartner2019年曾對RPA趨勢進行分析，從市場維度來看，2024年它會達到一個八十七億美元的市場價值。從技術應用來看，第一，RPA會部署到更多的主要流程中，這從2020年的分析報告數(shù)據也表明，更多會在市場營銷和銷售管理的流程中部署RPA。第二，RPA的市場會創(chuàng)造很多工作機會。在已部署RPA的企業(yè)中，多數(shù)人認為RPA是創(chuàng)造價值的工具而不會替代員工的崗位。根據一家機構的研究，北美2010年至2015年期間部署了6萬臺機器人，并創(chuàng)造的就業(yè)機會為2-3萬。第三，RPA的未來趨勢會和其它技術融合，數(shù)據表明北美超過50%企業(yè)已經部署RPA的解決方案， 同樣中國公司采用RPA方案的企業(yè)和行業(yè)也越來越多。RPA與其他自動化工具一起使用時，可以看到RPA工具得到了更大的擴展。第四，未來會有更多的人機融合場景，RPA作為新一代的數(shù)字員工，將看到有人值守機器人的采用率大幅增加。第五， RPA的整體部署會加快，預計2024年全球會有超過80%的企業(yè)以不同的方式部署RPA解決方案。

無縫集成、高擴展性、確保的投資回報率是企業(yè)投資RPA的動力，然而我們在實施過程中不可避免會面臨不少的挑戰(zhàn)。企業(yè)在引入RPA的過程中會遇到一些問題，比如無法自動化端到端流程、缺乏業(yè)務所需的支持和適當?shù)膱F隊、錯誤識別自動化的流程、項目交付期望模糊、運維工作量大等。

機器人自動化項目的實施關鍵是什么呢？由于機器人項目具有自己本身的特點，所以我們應從流程選擇、流程再造、項目實施計劃等多方面管理RPA的項目。在整個項目周期里，我們還要注意風險的管控，變更的管理，還有質量的管理，他們是整個項目的成功的驅動。

首先，我們如何挖掘流程和選擇流程？RPA流程自動化策略中，大家可以從以下維度進行分析。首先從系統(tǒng)維度，分為對內和對外系統(tǒng)，這是針對沒有辦法通過API打通或系統(tǒng)集成方式完成的自動。從人員維度，存在本地或外地、組織內和組織外權限的問題，如果沒有辦法完全做到數(shù)據互通，我們可以考慮一下采用RPA。從業(yè)務或流程維度來看，我們可以考慮人為操作易出錯的流程、高頻和高量的流程、非正規(guī)勞動力或可外包的流程、或者需要及時響應的流程等，以此借助RPA來實現(xiàn)。

在選擇好流程后，我們需要做需求優(yōu)先級的排序。通常我們會考慮項目收益和實施成本兩個方面，對于RPA項目的收益來說，通常是工作效率、質量等，我們可以根據流程耗費時間、業(yè)務頻率、出錯率、業(yè)務量峰值和低谷等方面進行實際收益評估。 

對于實施成本來說，我們可以根據流程穩(wěn)定性、系統(tǒng)穩(wěn)定性、復雜性和異常（輸入、流程標準、輸出）、流程連續(xù)性等方面評估成本。最后，我們把兩個維度數(shù)據結合起來判斷實施過程中需求優(yōu)先級排序問題。最后，也是最重要的部分，不是所有的RPA實施都是按照現(xiàn)在的流程實施，我們需要優(yōu)化和重塑流程，提高自動化的比例。可以通過調整流程操作步驟的順序、調整流程頻率或者時間、變更流程操作中循環(huán)的方式和標準化流程輸入數(shù)據源等去做流程的優(yōu)化。

請注意，在整個過程中，如果說我們的流程存在經常改變業(yè)務規(guī)則（新的流程）、或者需要大量的人為干預、或者已經在IT自動化項目規(guī)劃的時候，這樣的情況不適合實施RPA項目。

RPA的實施不管是用六西格瑪?shù)腄IMAC還是項目管理的5D的實施方法，其實大部分單一流程場景的實施都不會超過2個月。首先需要了解RPA場景需求及調研，調研梳理實際的業(yè)務操作流程，了解業(yè)務流程涉及的系統(tǒng)情況以及數(shù)據流向、處理規(guī)則等。其次，進行RPA可行性評估，對業(yè)務流程可行性、業(yè)務流程復雜度、ROI等因素進行分析。第三，進行流程設計，設計機器人運行的整體流程、詳細分解流程，充分考慮容錯、循環(huán)等機制。第四，進行場景配置。配置機器人運行環(huán)境、流程場景，對機器人流程進行穩(wěn)定性、壓力、容錯等場景測試。最后，進行交付實驗。配置實際環(huán)境下機器人的權限、策略等，交付客戶測試機器人運行流程等。

RPA在實施過程中的一些管理和規(guī)范，有六點需要關注的地方。

1、框架設計

整體設計框架我們需要考慮需求銜接、參數(shù)配置、風控與回滾機制、結構化開發(fā)、新需求承接、維護和糾錯等因素，不僅僅考慮到業(yè)務流程的實現(xiàn)和穩(wěn)定，還要考慮未來的可延展性和變更。

2、開發(fā)規(guī)范

未來確保項目的順利落地和后期運維的便利性，實施團隊需要設立一套開發(fā)規(guī)范與標準，從注釋、日志、排版、目錄、版本、命名等多個維度出發(fā)，應用在整個項目進行中，從而提高項目效率和質量。 

3、機器人效率

機器人原則上是可以24小時地不停工作，但就目前幾乎沒有企業(yè)能充分利用自己的機器人。從機器人的設計、調度、和通用性上，我們可以考慮跨流程甚至跨部門的去試用機器人，最大化利用RPA的能力，并且降低了License成本投入。 

4、通用代碼

大多數(shù)公司的基本流程（如支付發(fā)票）在高層次上都是類似的，因此在類似流程中實施RPA可以用預編程流程軟件，有助于簡化開發(fā)并減少定制需求。我們還可以對流程進行拆分和分類，把業(yè)務流程中常見的操作和動作封裝成一個個組件，并建立企業(yè)的RPA 代碼庫進行統(tǒng)一管理。從而允許企業(yè)內部團隊基于代碼庫快速完成業(yè)務流程的開發(fā)，讓熟悉業(yè)務流程的業(yè)務團隊自行發(fā)揮，打造屬于自己的機器人。 

5、質量保障

RPA作為商業(yè)中的自動化流程，應該具備自我檢查的程序。由于Bot在整個過程中會自動完成流程，如果沒有及時發(fā)現(xiàn)錯誤，可能會出現(xiàn)嚴重問題。在整個方案設計的過程中，我們可以通過兩種方式來自查：歷史參照。通過對關鍵節(jié)點數(shù)據源的縱向分析，得出此數(shù)據的可能范圍，并設閾值預警；多數(shù)據源對比。通過對比不止一處的信息源，來確定數(shù)據是否取得正確。 

6、安全

在整個RPA的設計和開發(fā)環(huán)節(jié)中，我們需要考慮參數(shù)配置安全、信息存儲安全、信息傳輸安全、網絡端口與訪問安全、物理環(huán)境安全（Ukey集中器）、日志安全、代碼安全、賬號密碼試用和儲存的安全等問題，來保證RPA實際運行過程中的安全性。

最后風險管理和質量保證是貫穿RPA項目生命周期中非常重要的兩個部分，在風險管理方面，我們需要進行風險分析和風險控制預判，在項目每個階段對功能風險、運營風險、執(zhí)行風險、變更風險、技術風險等做分析和控制。質量管理主要是針對項目上線后的質量保證和控制，會在分析、設計、和上線階段做FMEA的管理。

案例1：銀企對賬

財務共享-資金部門每月結賬前需要分別從銀行網銀系統(tǒng)A和公司的業(yè)務系統(tǒng)讀取/下載銀行上月流水信息，根據金額核對賬戶余額和流程，生成余額調節(jié)表。公司集團有千個賬戶，每個賬戶處理時間9-10分鐘；但是由于結賬周期短，資金部門人手等問題，目前每月并沒有實現(xiàn)對賬，存在很大的資金風險。

通過實施機器人流程，實現(xiàn)了定時自動登錄銀行網銀系統(tǒng)和金蝶系統(tǒng)下載流程，通過比對流水的明細金額、余額等信息生成余額調節(jié)表，在余額對不上的情況會發(fā)郵件通知資金部同事做線下核對工作。

效果收益：從平均處理9-10分鐘處理一個賬戶降低為2-2.5分鐘，效率提升70-80%。由原來的無人核對的信息，實現(xiàn)100%賬戶核對。達到監(jiān)控賬戶風險，提升業(yè)務系統(tǒng)自動化水平的目的。

案例2：銀行回單下載和信息錄入

問題1：財務共享-資金部門由于系統(tǒng)實現(xiàn)了部分的銀企直連，回單的信息可以直接錄入到金蝶系統(tǒng)。但由于系統(tǒng)對接不能完全一一對應，部分信息需要手動補齊。這個過程中需要1-2個員工每天對實現(xiàn)銀企直連的賬戶核查沒有錄入的信息再手動錄入；對沒有實現(xiàn)銀企直連的賬戶手動錄入所有信息。

問題2：同樣是財務共享-資金部門對應回單需要存檔為后續(xù)審計用，但是下載回單量大，這個事情基本沒有完成。

通過實施機器人流程，實現(xiàn)了每天定時自動登錄銀行網銀系統(tǒng)下載銀行回單，并按照規(guī)定的格式命名并保證。自動按照需求讀取需要錄入金蝶系統(tǒng)的字段，整理好Excel的格式，批量導入系統(tǒng)。

效果收益：使用RPA技術后減少了機械的手動錄入工作，節(jié)省資金部門2個人的時間。

案例3：回單自動提供和應答系統(tǒng)

業(yè)務部門在對外的報銷或付款的流程中需要提供憑證，財務共享-資金部門每天會收到不同部門的電話詢問報銷的情況，并需要不定時登錄網絡下載回單再郵件給需要的人。這個過程純線下或者電話微信溝通，整個過程溝通量大并會打斷現(xiàn)有工作。

通過實施機器人流程，業(yè)務人員郵件到公共郵件需要提供銀行匯款回單信息，機器人通過不定時讀取郵件關鍵信息到公有盤讀取下載的回單，并自動把回單放到郵件中反饋給業(yè)務。

使用RPA技術后響應更及時，處理時長縮短，達到了節(jié)約人力，提升業(yè)務系統(tǒng)自動化水平的目的。

效果收益：使用RPA技術后，整個流程在及時性和響應率方面得到提升。

案例4：線下手動報表準備和整理工作

財務共享中心的核算部每月/季度都有很多手動報表需要維護和處理，其中包括固定資產改良表、手動報表、報表合并等，這些報表按照不同的主體需要拆分發(fā)給不同的負責人。報表的里面數(shù)據多需要從不同系統(tǒng)里面摘取或核對，報表整理工作繁雜容易出現(xiàn)人為錯誤。

后期我們安排機器人在固定的周期定期導出報表的模板，核對相應的內容，按照需求拆分并自動發(fā)郵件給相應的領導。整個過程不需要人的干預，按照邏輯設定好后不會出現(xiàn)錯誤。

案例5：第三方平臺對賬

財務的同事需要每天到多個第三方平臺下載對賬單，下載完成后需要合并信息到SAP的模板，再手動整理Excel表格批量導入到SAP系統(tǒng)，最后手動到SAP系統(tǒng)操作收款核銷動作。

通過實施機器人流程，實現(xiàn)了每天定時自動登錄各個平臺下載對賬單，整理好Excel導入的模板和格式，批量導入SAP系統(tǒng)并按照規(guī)則核銷。不能核銷的收款，郵件通知財務人員線下核對。

效果收益：使用RPA技術后響應更及時，達到了節(jié)約人力，提升業(yè)務系統(tǒng)自動化水平的目的。

其實，不管財務還是非財務，RPA比較適用于數(shù)據量比較大、規(guī)則明確的流程。對內它可以實現(xiàn)多個系統(tǒng)之間的數(shù)據采集、維護報表的準備。對外尤其是不開放數(shù)據接口的系統(tǒng)，如稅務局、客戶、供應商，我們可以用RPA來實現(xiàn)數(shù)據采集、數(shù)據對賬或者通知的動作。

元年在RPA實施方面除了幫客戶做RPA項目的咨詢和部署外，還會和元年本身產品融合，打造整體解決方案，其中包括財務共享+RPA、稅務共享+RPA、采購共享+RPA、數(shù)據報表+RPA等應用，通過圖像識別、語音識別、流程引擎等工具，實時分析數(shù)據，為大家提供更多RPA的應用場景。

1、RPA與財務共享中心的關系是什么？

很多企業(yè)可能處在既建財務共享中心，又做自動化，同時還在考慮機器人是否需要實施的階段中。如果企業(yè)已經在建財務共享中心，流程和規(guī)則都沒有完全確定，這是時候可以考慮流程相對確定的時候考慮RPA的規(guī)劃。因為往往企業(yè)在做財務共享中心團隊搭建的時候，可能會涉及到職位、流程、人員的變更，這個過程中太過混亂，不建議這三個項目一起并行。如果是企業(yè)正在做共享系統(tǒng)的規(guī)劃，并且流程相對固定穩(wěn)定的狀態(tài)下，可以考慮把RPA和共享系統(tǒng)搭建共同規(guī)劃，把RPA和IT系統(tǒng)規(guī)劃結合。

2、一個機器人的license是否只能用于一個流程？還是可以用于多個流程？

在機器人實施過程中，要考慮機器人效率問題。企業(yè)在部署機器人的時候，通常會選擇1-2個場景，這1-2個場景通常可能是高量的，但它不一定是高頻的場景。這個情況下，RPA的利用效率并非很高。所以，當公司先部署了一部分流程后，可以在機器人上面疊加應用場景，然后提高它的效率。總的來說，一個機器人可以做多個流程，這要看公司業(yè)務流程的頻率和業(yè)務量。

3、數(shù)據安全（網銀用戶密碼等）如何保障？

其實， RPA機器人就像一個員工，需要有自己的賬號、名字和密碼。在實施過程中，機器人用自己的賬號密碼登錄后，系統(tǒng)會記錄哪個流程或者步驟是機器人完成的哪個是人完成的。RPA用戶名和密碼在控制后臺里面，然后根據權限管理方式保存。它在使用過程中、保存過程中、實施過程中都加密。網銀用戶名和密碼同樣也是如此，它整體保存在一個敏感的數(shù)據庫里面，只有用友管理權限才能夠去更改這些密碼。

 

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