時至今日，在繼大數據、云計算、人工智能、區塊鏈等新興技術之后的數字化轉型概念的提出，使得金融行業與科技的深層次融合，顛覆著傳統的經營模式并逐漸改變著金融生態，其中最具代表性和影響力的保險業數字化轉型正在不斷提速。保險行業數字化升級服務覆蓋了保險行業從前端到后臺的全域業務流程，包括移動展業、數字營銷、保險數字中臺、互聯網核心系統等。

2019年保險數字化升級服務市場規模約為21.4億，僅占保險IT解決方案總體市場的27.2%，但是隨著保險公司數字化升級需求的持續爆發，2024年市場規模有望突破90億元，在保險IT解決方案總體市場中的占比提升至43.3%，目前各保險企業也在建立全公司統一的大數據平臺、搭建平臺整合金融與泛金融場景、改善線上渠道和交互體驗。但是在轉型過程中，仍有許許多多的困難需要去克服，本文是國內領先的RPA服務商—云測RPA基于在保險業的多年實踐經驗，為保險行業智能化升級貢獻的指南。

目前金融行業普遍存在的困難主要包括：信息壁壘與數據孤島問題、數據標準化管理混亂、人工智能難以落地、效能及創新瓶頸、數據資產意識不強。為了提高保險行業業務流程效率，非常多的保險企業引進機器人流程自動化（RPA），將重復性勞動進行自動化處理，高效低門檻連接不同業務系統，幫助在業務流程上實現智能化升級，迅速實現業務提效。

01.云測RPA軟件機器人

云測RPA軟件機器人可為保險行業提供包括且不限于以下場景解決方案：財務自動對賬、各種理賠信息錄入、保單查詢及發送、應收自動催收、系統巡檢、系統檢測、各系統數據獲取、報表處理。

云測RPA產品以RPA+AI為主打，由云測智能控制平臺、云測AI智能軟件機器人、云測設計器以及自研OCR組成。

云測RPA設計器：流程圖式設計理念，內置300多個常用組件，通過拖拽即可進行流程設計。支持自研OCR拾取方式，全系列軟件兼容，包括釘釘、微信等帶有防爬蟲的軟件。獨有的手機端支持，基于Testin云測多年的自動化測試能力，機型適配廣、兼容性高、穩定性強。

云測AI智能軟件機器人：支持無人值守模式、人機協同模式，支持多種交互形式，無需改造業務系統，安全可靠。

云測智能控制平臺：可以全面管理部署，實時監控、任務管理，運籌調度，運行情況數據化Dashboard,執行效果一目了然。

自研OCR：云測設計器內置OCR組件，涵蓋云測十幾項專利技術，可對文字、文檔等非結構化數據進行識別，準確率可達97%以上。

02.保險行業常見應用場景

*財務自動對賬機器人

保險財務管理科人員需要在規定的時間內，如每月28日，30日及1日在下載銀行交易明細并轉化對賬單模板，模板并導入p07系統的銀行對賬核銷選擇自動對賬。

全流程人工操作每月底需要2個業務員處理大量流水數據并對賬，平均每家銀行(5個賬戶)請求，處理時長約60~90分鐘，出錯率約千分之三。部署使用RPA機器人后，只需1個業務人員監控機器人即可完成，平均機器人處理時長約30分鐘，出錯率為0。

*應收保單報表匯總機器人

將每個月的應收清單表，以及對應底稿表格下載到對應文件夾，隨后按照保單號對應收清單表進行匹配，匯總完成的表格根據匯率表對設備金額進行計算，將計算結果添加到生成的表格中，形成最終的應收表。

全流程人工操作每月需要1名業務員，對應保單報表進行處理，一份60萬條數據的保單需要1天左右的時間形成，出錯率約千分之八。部署使用RPA機器人后，只需1個機器人即可完成，機器人60萬條數據保單需要10分鐘左右時間形成，出錯率為0。

*農險理賠養殖險信息錄入

本流程為某保財險理賠部的處理農險理賠工作以及理賠工作的核賠，使用機器人完成理賠的業務（如：立案、查勘、領款人信息登記、資料上傳、理算等操作）使客戶快速得到賠款。

全流程人工操作每月需要7名業務員，在規定時間處理大量數據，郵件平均每日需要錄入10個用戶數據，耗時長，耗人力，出錯率約千分之三。部署使用RPA之后，只需1臺機器人即可完成，根據業務量在2.5分鐘左右即可完成，出錯率為0。

*保單查詢和發送郵件機器人

如果有保單號，在A系統查詢保單號，下載PDF文件，然后在B系統查詢客戶信息，獲取郵箱，把PDF發送給郵箱。

全流程人工操作每月需要3名業務員，處理上百條數據，每條數據處理耗時10分鐘，出錯率約百分之三。部署使用RPA之后，只需1個機器人即可完成，每條數據處理耗時3分鐘，出錯率為0。

*應收部門自動催收機器人

使用RPA實現應收催收表單郵件附件下載，根據表格中經辦人拆分表格，將每份表格通過郵件發送給經辦人，催促經辦人處理逾期表單，并且統計每個經辦人表單數據，再通過短信的方式發送給對應經辦人。

全流程人工操作每天需要1名業務員，對應收表單進行處理，平均一份100條數據的表單需要8分鐘左右時間完成，出錯率約百分之五。部署使用RPA之后，只需1個機器人即可完成，機器人100條數據表單處理約20秒，出錯率為0。

依托10年的AI自動化服務經驗，云測RPA將領先的AI技術與行業應用場景相結合，為銀行、財務、運營商、能源、政府、地產、保險等諸多行業提供豐富的RPA解決方案，打造智能化時代的人機協作平臺。通過RPA幫助企業搭建自動化業務流程，定制專屬的行業RPA機器人，自動完成固化、繁瑣、重復的工作流程，讓企業大大提升運轉效率，在數字化轉型過程“輕裝上陣”。

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