1. 背景

　　經(jīng)過多年RPA技術(shù)的發(fā)展以及自動(dòng)化實(shí)施過程的實(shí)踐，使用RPA的最佳場(chǎng)景包含如下三個(gè)關(guān)鍵特征，如圖1所示： 

(1) 基于信息界面軟件以及相關(guān)數(shù)據(jù)的工作： RPA是非侵入式信息自動(dòng)化技術(shù)，要求操作對(duì)象為結(jié)構(gòu)化或非結(jié)構(gòu)化信息系統(tǒng)界面。 
(2) 基于規(guī)則或模板重復(fù)的操作性工作： 相關(guān)工作能夠基于相對(duì)穩(wěn)定的規(guī)則，按照規(guī)則需要反復(fù)執(zhí)行。 
(3) 事務(wù)跨系統(tǒng)交互： 相關(guān)工作往往需要多套系統(tǒng)協(xié)作完成，單一系統(tǒng)的自動(dòng)化往往通過系統(tǒng)接口就能完成。 

　　結(jié)合RPA的最佳場(chǎng)景的特征總結(jié)，其可以應(yīng)用的通用業(yè)務(wù)領(lǐng)域包括： IT基礎(chǔ)支持，供應(yīng)鏈管理，人力資源管理，財(cái)務(wù)與核算，銷售與市場(chǎng)管理，運(yùn)營(yíng)與合規(guī)管理，如下圖2所示： 

　　隨著AI人工智能技術(shù)的不斷發(fā)展，與之融合的RPA技術(shù)形態(tài)也在快速演變。 根據(jù)智能化程度的不同，流程自動(dòng)化主要分為三個(gè)階段^[1]，如下圖3所示： 

　　第一層級(jí)： 基本流程自動(dòng)化RPA，重點(diǎn)是自動(dòng)化依賴于結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)的任務(wù)，基礎(chǔ)RPA自動(dòng)化的實(shí)施和管理的應(yīng)用范圍越來越廣。 

　　第二層級(jí)： 智能過程自動(dòng)化，支持非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)作為輸入，可以從經(jīng)驗(yàn)中學(xué)習(xí)并應(yīng)用知識(shí)來處理不同的需求，能夠理解客戶的查詢并執(zhí)行之前需要人工干預(yù)的任務(wù)。 

　　第三層級(jí)： 智能認(rèn)知平臺(tái)，也就是IPA（Intelligent Process Automation）。 結(jié)合基礎(chǔ)流程重設(shè)計(jì)、機(jī)器人流程自動(dòng)化、以及機(jī)器學(xué)習(xí)等的新技術(shù)實(shí)現(xiàn)機(jī)器自主認(rèn)知和智能的任務(wù)處理。 

　　證券信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性要求高、數(shù)量龐大、框架參差不齊、復(fù)雜程度高，因此證券自動(dòng)化流程建設(shè)往往需要綜合考慮系統(tǒng)現(xiàn)存的問題與解決成本。 采用RPA方式的非侵入性改造可以使得工作性能很大的提升，如下表所示。 

　　結(jié)合證券行業(yè)的實(shí)際情況，設(shè)計(jì)的自動(dòng)化流程實(shí)現(xiàn)包括三個(gè)階段： 

　　1. 服務(wù)化： 分析流程處理各信息系統(tǒng)之間對(duì)接環(huán)節(jié)，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)之間服務(wù)共享，能夠從服務(wù)于數(shù)據(jù)角度最直接實(shí)現(xiàn)信息流程自動(dòng)化，但要求系統(tǒng)接口符合規(guī)范性以及改造成本比較大。 
　　2. RPA自動(dòng)化： 對(duì)于無法實(shí)現(xiàn)服務(wù)改造的系統(tǒng)或改造成本過大的系統(tǒng)，證券公司可以考慮通過運(yùn)營(yíng)機(jī)自動(dòng)執(zhí)行重復(fù)性、規(guī)律性或跨系統(tǒng)的手工操作，實(shí)現(xiàn)在最小改造的代價(jià)下提升運(yùn)營(yíng)效率并降低風(fēng)險(xiǎn)。 
　　3. IPA智能化： 目標(biāo)實(shí)現(xiàn)將智能機(jī)器轉(zhuǎn)化為虛擬勞動(dòng)力，充分使用機(jī)器學(xué)習(xí)與智能分析，將人工干預(yù)的比重降到最低，實(shí)現(xiàn)真正智能化的運(yùn)營(yíng)模式。 這也是證券自動(dòng)化流程建設(shè)框架的愿景。 
　　
為了實(shí)現(xiàn)上述三個(gè)階段與目標(biāo)，建設(shè)流程自動(dòng)化框架的目標(biāo)系統(tǒng)需要考慮的RPA本身的技術(shù)特性： 操作重復(fù)性高且頻率頻繁； 有特定規(guī)則，不需要員工進(jìn)行復(fù)雜的判斷；  流程標(biāo)準(zhǔn)化程度高，特殊情況較少； 流程前期處理以結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)為主，并且可以進(jìn)行電子化傳輸； 往往需要在兩個(gè)以上系統(tǒng)之間進(jìn)行交互。 因此如下圖4中的“甜區(qū)”流程往往能夠更有效地實(shí)現(xiàn)RPA流程自動(dòng)化。 

　　結(jié)合證券信息系統(tǒng)的實(shí)際情況以及RPA建設(shè)目標(biāo)與現(xiàn)狀，提出如下證券企業(yè)級(jí)的智能流程自動(dòng)化框架。 該框架從下往上劃分了四個(gè)層次： 基礎(chǔ)設(shè)施層、基礎(chǔ)服務(wù)層、自動(dòng)化服務(wù)層及應(yīng)用場(chǎng)景層。 

(1) 基礎(chǔ)設(shè)施層（IaaS）： 包括軟硬件基本技術(shù)實(shí)現(xiàn)，涉及到網(wǎng)絡(luò)、服務(wù)器、數(shù)據(jù)存儲(chǔ)、信息安全、混合云等基礎(chǔ)技術(shù)，用來支撐上層服務(wù)建設(shè)。 
(2) 基礎(chǔ)服務(wù)層（PaaS）： 集合了多種證券信息系統(tǒng)操控能力，以平臺(tái)服務(wù)的形式實(shí)現(xiàn)UI界面操作、多源數(shù)據(jù)獲取、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)處理、機(jī)器學(xué)習(xí)模型運(yùn)行、報(bào)表文件生成等自動(dòng)化流程所需的基礎(chǔ)服務(wù)能力。 支持快速擴(kuò)展定制，高度靈活復(fù)用。 
(3) 自動(dòng)化服務(wù)層（RPA-aaS）： 以自動(dòng)化服務(wù)的形式實(shí)現(xiàn)了流程機(jī)器人，每個(gè)機(jī)器人能夠按照某一通用流程，自動(dòng)固定執(zhí)行一系列相關(guān)動(dòng)作，機(jī)器人基于預(yù)先設(shè)定的編排腳本，受一定條件觸發(fā)，由平臺(tái)進(jìn)行調(diào)度。 機(jī)器人解決的是單個(gè)通用流程，涵蓋了流程中的各個(gè)步驟，而各類業(yè)務(wù)可以按需配置相應(yīng)的服務(wù)來滿足實(shí)際需要。 
(4) 應(yīng)用場(chǎng)景層： 以業(yè)務(wù)場(chǎng)景為實(shí)現(xiàn)的基礎(chǔ)需求，通過多個(gè)自動(dòng)化服務(wù)之間的協(xié)同工作，建立關(guān)聯(lián)應(yīng)用之間的橋梁，實(shí)現(xiàn)虛擬員工的崗位任務(wù)。 該層以時(shí)間、消息、事件等多方面條件驅(qū)動(dòng)場(chǎng)景流程運(yùn)轉(zhuǎn)。 例如在某異常應(yīng)急演練中，監(jiān)控機(jī)器人捕獲到異常狀態(tài)后，經(jīng)過事件消息流轉(zhuǎn)，觸發(fā)應(yīng)急流程機(jī)器人。 

　　如上圖5中，為了解決以交易柜臺(tái)、清算系統(tǒng)在內(nèi)的后臺(tái)系統(tǒng)與CRM，風(fēng)控系統(tǒng)等管理系統(tǒng)以及各類外部交互系統(tǒng)的運(yùn)行維護(hù)以及業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)，需要根據(jù)業(yè)務(wù)場(chǎng)景結(jié)合AutoIT，Python等自研開發(fā)和第三方工具在內(nèi)的技術(shù)組件建立RPA實(shí)現(xiàn)。 通過底層基礎(chǔ)設(shè)施與服務(wù)，建立各技術(shù)實(shí)現(xiàn)的自動(dòng)化機(jī)器人服務(wù)，包含： 安全自動(dòng)化，流程自動(dòng)化，報(bào)表機(jī)器人等基礎(chǔ)服務(wù)，從而應(yīng)用于不限于IT運(yùn)維、自動(dòng)化測(cè)試、運(yùn)營(yíng)機(jī)器人在內(nèi)的應(yīng)用場(chǎng)景。 

　　在具體應(yīng)用設(shè)計(jì)過程中^[5]提出的自動(dòng)化運(yùn)營(yíng)通過流程自動(dòng)化RPA-aaS自動(dòng)化服務(wù)實(shí)現(xiàn)了結(jié)算機(jī)器人、清算機(jī)器人、核算機(jī)器人以及數(shù)據(jù)管理機(jī)器人應(yīng)用場(chǎng)景，如下表所示： 

　　東吳證券RPA前期實(shí)施流程分為流程識(shí)別、RPA方案建設(shè)與迭代、全面自動(dòng)化以及愿景實(shí)現(xiàn)IPA等階段，如圖6所示： 

　　第一步，識(shí)別可優(yōu)化流程，首先判斷相關(guān)流程是否具備接口自動(dòng)化改造的可能，其次以最小化改造為目標(biāo)，根據(jù)第二章提出的基于信息界面，重復(fù)操作，跨系統(tǒng)三個(gè)RPA特點(diǎn)分析現(xiàn)有工作事務(wù)步驟，最終通過前期分析選定示范性流程改造并初步評(píng)估相關(guān)效率。 該階段為RPA實(shí)施最為重要的前提，需要從日常冗余的工作中將流程梳理并判斷可行的流程自動(dòng)化機(jī)器人參與環(huán)節(jié)。 如下圖7所示為東吳證券股轉(zhuǎn)做市系統(tǒng)清算的流程梳理與RPA自動(dòng)化分析，原先梳理后的業(yè)務(wù)流程共31步，可通過RPA自動(dòng)化執(zhí)行的25步，剩余6步需要人為判斷和干預(yù)，該流程自動(dòng)化能夠?yàn)榇斯ぷ鞴?jié)約75%以上的時(shí)間。 

　　該階段的一次性梳理成本往往能夠節(jié)約50%以上的運(yùn)營(yíng)成本，如圖8所示為東吳證券運(yùn)營(yíng)中心全流程^[6]，第一版運(yùn)營(yíng)全流程包含經(jīng)紀(jì)運(yùn)營(yíng)、機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)、數(shù)據(jù)支撐、托管外包運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)在內(nèi)的經(jīng)紀(jì)、資管、債投、資金運(yùn)營(yíng)、機(jī)構(gòu)、信用業(yè)務(wù)共梳理202個(gè)運(yùn)營(yíng)流程，其中80%以上流程識(shí)別為可進(jìn)行自動(dòng)化改造流程，相關(guān)工作也在逐步開展中。 

　　第二步，RPA基礎(chǔ)方案建設(shè)，按照第三章提出的整體建設(shè)方案，通過敏捷開發(fā)投入與外部技術(shù)的引用，初步進(jìn)行方案的技術(shù)可信性驗(yàn)證。 自動(dòng)化實(shí)施技術(shù)與功能實(shí)現(xiàn)如下圖9所示。 功能包含了第一步流程識(shí)別中所應(yīng)用的可進(jìn)行系統(tǒng)接口自動(dòng)化改造的服務(wù)共享平臺(tái)、一體化運(yùn)維平臺(tái)、數(shù)據(jù)抓取與分析等自研系統(tǒng)，技術(shù)、運(yùn)營(yíng)相關(guān)的流程自動(dòng)化腳本、測(cè)試自動(dòng)化腳本的可視化發(fā)布以及AI智能運(yùn)維數(shù)據(jù)分析與預(yù)警等三部分。 

　　第三步，示范流程自動(dòng)化上線，對(duì)進(jìn)行改造的流程進(jìn)行自動(dòng)化方案的設(shè)計(jì)，配置調(diào)試，測(cè)試與上線，并完善第二步中的技術(shù)組件與方案。 

　　第四步，全面流程自動(dòng)化建設(shè)，需要IT部門與公司各業(yè)務(wù)部門協(xié)同完成信息流程的自動(dòng)化流程分析改造與全面上線，迭代工作項(xiàng)目階段與支持框架下圖10所示。 

　　東吳證券運(yùn)維自動(dòng)化平臺(tái)包含一體化運(yùn)維平臺(tái)、無紙化移動(dòng)端展示以及通知中心構(gòu)成，在實(shí)現(xiàn)基礎(chǔ)軟硬件監(jiān)控的基礎(chǔ)上，引入了界面抓取分析、自動(dòng)化災(zāi)備切換、AI運(yùn)維大數(shù)據(jù)分析等自動(dòng)化全自主開發(fā)模塊。 目前已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了東吳證券主數(shù)據(jù)中心、災(zāi)備中心以及托管機(jī)房在內(nèi)的幾千臺(tái)服務(wù)器與虛擬機(jī)全部統(tǒng)一管控，如下圖所示為自動(dòng)化設(shè)備主備切換場(chǎng)景。 在基礎(chǔ)監(jiān)控硬件出現(xiàn)短期不可逆的心跳丟失的場(chǎng)景下，系統(tǒng)自動(dòng)判定通知運(yùn)維人員確認(rèn)后全自動(dòng)化完成跨設(shè)備的自動(dòng)化執(zhí)行與結(jié)果判斷。 

　　日常運(yùn)營(yíng)是自動(dòng)化技術(shù)運(yùn)用的重要場(chǎng)景，東吳證券通過融入諸多前沿技術(shù)與理念，緊密結(jié)合現(xiàn)實(shí)應(yīng)用需求，建設(shè)了流程自動(dòng)化RPA平臺(tái)，如今已在數(shù)十個(gè)應(yīng)用場(chǎng)景中實(shí)施了RPA流程自動(dòng)化，涉及11類業(yè)務(wù)系統(tǒng)，160多個(gè)自動(dòng)化作業(yè)，如圖13所示。 

　　東吳證券已經(jīng)實(shí)施完成的RPA運(yùn)營(yíng)自動(dòng)化涵蓋包括了： 自動(dòng)開閉市、開市期間系統(tǒng)操作、系統(tǒng)監(jiān)控、定期巡檢、報(bào)表報(bào)送、業(yè)務(wù)清算等流程。 RPA在這些日常運(yùn)營(yíng)運(yùn)維工作的參與，減少了人員日常工作量達(dá)60%以上，在提高效率的同時(shí)，更重要地是降低了運(yùn)營(yíng)過程中的出錯(cuò)概率，全面提高運(yùn)營(yíng)運(yùn)維質(zhì)量。 

　　RPA運(yùn)營(yíng)自動(dòng)化通過AutoIT以及Sikulix技術(shù)實(shí)現(xiàn)，通過流程自動(dòng)化腳本編寫實(shí)現(xiàn)下圖14所示的流程自動(dòng)化操作，目前大大降低了人工操作量、有效降低了操作風(fēng)險(xiǎn)。 

　　測(cè)試自動(dòng)化作為東吳證券實(shí)施比較早的自動(dòng)化項(xiàng)目，目前已經(jīng)建設(shè)完成六套自動(dòng)化測(cè)試系統(tǒng)，分別為PC端網(wǎng)上交易不同版本兩套、移動(dòng)端交易不同版本兩套，核心柜臺(tái)回歸測(cè)試一套以及新一代交易系統(tǒng)自動(dòng)化回歸測(cè)試一套。 

　　自動(dòng)化測(cè)試案例包含兩個(gè)類別，業(yè)務(wù)級(jí)案例和要素級(jí)案例。 業(yè)務(wù)級(jí)關(guān)注的是交易規(guī)則，比如證券類別、委托整手?jǐn)?shù)、客戶賬戶權(quán)限等。 要素級(jí)主要針對(duì)頁面元素的檢查、邊界值的影響，比如界面上菜單的個(gè)數(shù)和位置、委托數(shù)量非法、頁面的跳轉(zhuǎn)等功能，網(wǎng)上交易（含移動(dòng)端）測(cè)試用例上萬個(gè)，柜臺(tái)交易測(cè)試用例近五千個(gè)，且在不斷完善和擴(kuò)充之中。 

　　以網(wǎng)上交易自動(dòng)化測(cè)試為例，業(yè)務(wù)級(jí)關(guān)注的是交易規(guī)則，比如證券類別、委托整手?jǐn)?shù)、客戶賬戶權(quán)限等。 要素級(jí)主要針對(duì)頁面元素的檢查、邊界值的影響，比如界面上菜單的個(gè)數(shù)和位置、委托數(shù)量非法、頁面的跳轉(zhuǎn)等功能。 測(cè)試自動(dòng)化平臺(tái)通過RPA腳本編寫以及執(zhí)行為東吳證券在回歸測(cè)試上節(jié)約大量人力成本，如表4所示。 

　　東吳證券在利用現(xiàn)有成熟RPA技術(shù)服務(wù)流程自動(dòng)化建設(shè)的同時(shí)，也不斷向智能化IPA方向進(jìn)行探索。 目前搭建的人工智能自動(dòng)化分析框架如圖16，通過采用行業(yè)最佳實(shí)踐知識(shí)，建立反向傳遞神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)（Back Propagation Neural Network）和決策樹、隨機(jī)森林等機(jī)器學(xué)習(xí)算法進(jìn)行結(jié)合，完成監(jiān)督學(xué)習(xí)的最佳實(shí)踐的金融信息基礎(chǔ)系統(tǒng)的運(yùn)維行為建模，能高效地轉(zhuǎn)換行業(yè)已有經(jīng)驗(yàn)，快速提升和訓(xùn)練出適合自己業(yè)務(wù)系統(tǒng)的運(yùn)維智能模型，幫助金融基礎(chǔ)信息系統(tǒng)在自動(dòng)化認(rèn)知環(huán)節(jié)不斷優(yōu)化提升。 同時(shí)，該框架還采用深度學(xué)習(xí)和遷移學(xué)習(xí)相結(jié)合的方式，對(duì)目前具有噪音的海量金融信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)進(jìn)行計(jì)算機(jī)的非監(jiān)督學(xué)習(xí)分析，挖掘在已有行業(yè)經(jīng)驗(yàn)之外的深度高質(zhì)量信息與策略。 相關(guān)AI+RPA實(shí)現(xiàn)的智能流程與自動(dòng)化在引文^[7]中有深入的算法介紹，目前東吳在這方面的工作仍處于探索和驗(yàn)證階段。 如圖17所示為以此框架為基礎(chǔ)所研發(fā)的東吳態(tài)勢(shì)感知平臺(tái)人工智能自動(dòng)化流程驗(yàn)證模塊。 

　　在場(chǎng)景應(yīng)用方面，東吳證券的RPA技術(shù)計(jì)劃將不僅僅限于運(yùn)營(yíng)運(yùn)維方面，還將在財(cái)務(wù)、風(fēng)控、發(fā)行、投研、客服等領(lǐng)域進(jìn)行落地，推動(dòng)業(yè)務(wù)效率提高。 

　　在技術(shù)發(fā)展方面，目前的 RPA 需要依賴固定的規(guī)則完成自動(dòng)化任務(wù)執(zhí)行，AI的使用更多的是數(shù)據(jù)、模型結(jié)果的使用，未來的發(fā)展是結(jié)合 OCR、NLP、機(jī)器學(xué)習(xí)、知識(shí)圖譜等技術(shù)，變成能夠自主識(shí)別、分析、判斷、執(zhí)行的具有認(rèn)知能力的智能IPA，成為整合各類垂直 AI 技術(shù)落地的入口，從而突破到更大的想象空間。 

　　在管理認(rèn)知方面，需要逐步增強(qiáng)流程自動(dòng)化在管理理念上的更新，在工作流效率提升與IT信息基礎(chǔ)投入上，需要公司管理自動(dòng)化與智能化的認(rèn)知和推廣。 

　　在安全管理方面，在流程自動(dòng)化RPA以及智能過程自動(dòng)化IPA的發(fā)展過程中，有效地降低了人為安全的影響。 然而智能化的提出對(duì)于自動(dòng)化的管理提出更高的要求，未來通過數(shù)字權(quán)利管理（DRM）可以提供自動(dòng)化的安全保障。 

[1] Robotic process automation, EY, 03n Dec 2015
[2] Forrester Wave Robotic Process Automation, Q2 2018
[3]華仁杰，張之浩，區(qū)塊鏈驅(qū)動(dòng)金融信息系統(tǒng)的可信安全，交易技術(shù)前沿， 2019年第一期，pp. 96-103
[4] Mckinsey，The next-generation operating model for the digital world，Mar 2017
[5] 華仁杰，徐軼人，張之浩，智能運(yùn)營(yíng)+運(yùn)維助力券商業(yè)務(wù)發(fā)展，證券信息技術(shù)發(fā)展研究中心（上海）2018年聯(lián)合研究課題報(bào)告
[6] 運(yùn)營(yíng)中心全流程，東吳證券股份有限公司運(yùn)營(yíng)中心，2018年第一版
[7] 機(jī)器學(xué)習(xí)在IT運(yùn)維中的應(yīng)用， InfoQ，2017-09-24

（來自：上交所技術(shù)服務(wù)）


 

特別聲明：

文章來源：金融時(shí)代網(wǎng)

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