本文選自《交易技術(shù)前沿》總第三十六期文章（2019年9月）

華仁杰 張之浩 施愛博 / 東吳證券股份有限公司
 

　　隨著系統(tǒng)架構(gòu)的復(fù)雜度不斷增加，不同系統(tǒng)間依賴關(guān)系越來越多，知識分散和專業(yè)化分工高，流程步驟多且難以優(yōu)化，加大了出錯概率。運維人員很難通過人工方式全面準(zhǔn)確地掌握IT基礎(chǔ)設(shè)施的整體環(huán)境視圖，影響了關(guān)鍵時刻問題的解決效率，隱藏了巨大的金融運營風(fēng)險。面對上述信息系統(tǒng)發(fā)展所帶來的諸多問題，很多企業(yè)嘗試進(jìn)行系統(tǒng)集成，但架構(gòu)復(fù)雜、難度巨大、成本高企、周期慢長等原因使得系統(tǒng)改造舉步維艱，收效甚微。而由金融行業(yè)最先嘗試的RPA自動化技術(shù)則另辟蹊徑，有效地避免了這些缺陷，逐步成為企業(yè)優(yōu)化流程的首選工具。本文首先介紹了RPA自動化技術(shù)的優(yōu)勢、現(xiàn)狀與發(fā)展、建設(shè)框架，然后詳述了東吳證券流程自動化實踐。

　　在人工智能、云計算、大數(shù)據(jù)等新興技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)理念賦能之下，金融科技發(fā)展在帶來前所未有的歷史機遇的同時也使得各行業(yè)的工作流程與操作變得越來越復(fù)雜。為了應(yīng)對勞動力成本上升和技術(shù)資源不足的問題，金融企業(yè)在流程管理和信息化投入了大量資源。然而，傳統(tǒng)企業(yè)信息系統(tǒng)的實現(xiàn)往往仍需大量的人力干預(yù)和變更管理。如何通過有效的人機管理成為金融行業(yè)關(guān)注的重點。
　　國務(wù)院在《新一代人工智能發(fā)展規(guī)范》中強調(diào)建設(shè)智能金融，積極開展智能金融產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新，鼓勵金融新業(yè)態(tài)的發(fā)展。然而作為國家經(jīng)濟(jì)血脈的金融證券行業(yè)，金融科技并不應(yīng)該違背金融傳統(tǒng)的宗旨和安全原則。因此金融企業(yè)所面臨的現(xiàn)狀是沉淀打磨已久的傳統(tǒng)運營運維流程短時間內(nèi)不會改變，但新業(yè)務(wù)新系統(tǒng)卻不斷增加。新舊并存的現(xiàn)實大大增加了金融企業(yè)運營工作的強度和難度。隨著系統(tǒng)架構(gòu)的復(fù)雜度不斷增加，不同系統(tǒng)間依賴關(guān)系越來越多，知識分散和專業(yè)化分工高，流程步驟多且難以優(yōu)化，加大了出錯概率。運維人員很難通過人工方式全面準(zhǔn)確地掌握IT基礎(chǔ)設(shè)施的整體環(huán)境視圖，在關(guān)鍵時刻影響問題的解決效率，隱藏了巨大的金融運營風(fēng)險。
　　面對上述信息系統(tǒng)發(fā)展所帶來的諸多問題，很多企業(yè)嘗試進(jìn)行系統(tǒng)集成，但架構(gòu)復(fù)雜、難度巨大、成本高企、周期慢長等原因使得系統(tǒng)改造舉步維艱，收效甚微，而由金融行業(yè)最先嘗試的自動化技術(shù)則另辟蹊徑，有效地避免了這些缺陷，逐步成為企業(yè)優(yōu)化流程的首選工具。

　　RPA（Robotic Process Automation）是一種新興的信息自動化方法，它使用基于軟件的機器人來執(zhí)行原本需要人工處理的任務(wù)。這些軟件機器人在不改變現(xiàn)有的信息資源的基礎(chǔ)上，通過模仿人類行為，自動化地執(zhí)行跨多個業(yè)務(wù)應(yīng)用程序的重復(fù)任務(wù)，從而提高業(yè)務(wù)效率及數(shù)據(jù)安全性。
　　根據(jù)Institute for Robotic Process Automation & Artificial Intelligence^[1] 提出的定義，RPA是一種使用配置自動化機器人的信息技術(shù)，通過使用計算機捕獲和解析處理事務(wù)、管理數(shù)據(jù)和與其他軟件通信的應(yīng)用程序。

2.1 RPA的特征優(yōu)勢

　　經(jīng)過多年RPA技術(shù)的發(fā)展以及自動化實施過程的實踐，使用RPA的最佳場景包含如下三個關(guān)鍵特征，如圖1所示：
(1) 基于信息界面軟件以及相關(guān)數(shù)據(jù)的工作：RPA是非侵入式信息自動化技術(shù)，要求操作對象為結(jié)構(gòu)化或非結(jié)構(gòu)化信息系統(tǒng)界面。
(2) 基于規(guī)則或模板重復(fù)的操作性工作：相關(guān)工作能夠基于相對穩(wěn)定的規(guī)則，按照規(guī)則需要反復(fù)執(zhí)行。
(3) 事務(wù)跨系統(tǒng)交互：相關(guān)工作往往需要多套系統(tǒng)協(xié)作完成，單一系統(tǒng)的自動化往往通過系統(tǒng)接口就能完成。

圖1 RPA應(yīng)用范圍

　　企業(yè)信息化發(fā)展至今，已更迭了數(shù)代技術(shù)變革，系統(tǒng)的使用、運維面臨的諸多問題，這恰恰是RPA所能發(fā)揮作用的最佳場景。越來越多的企業(yè)走上了流程自動化實踐的道路，使得RPA所能體現(xiàn)的優(yōu)勢日益凸顯：

(1) 管理優(yōu)化，RPA的實施是對企業(yè)執(zhí)行工作數(shù)據(jù)、日志、管理配置信息的收集和管理的過程，可以通過RPA對企業(yè)流程進(jìn)一步的進(jìn)行分析以改進(jìn)，使公司能夠跟蹤差距并部署措施以允許進(jìn)一步優(yōu)化。
(2) 合規(guī)性，在強監(jiān)管背景下提高法規(guī)遵從性對于金融行業(yè)來說尤其重要，自動化的RPA流程能夠跟蹤每個步驟并系統(tǒng)地記錄，有助于公司更符合行業(yè)監(jiān)管和審計法規(guī)。
(3) 提高工作效率，RPA機器人實現(xiàn)7*24小時工作，全天候響應(yīng)業(yè)務(wù)需求，并且可以在更短的時間內(nèi)執(zhí)行更多的工作，從而在高峰處理期間控制資源需求。
(4) 提高員工生產(chǎn)力，RPA處理重復(fù)的、乏味的工作實現(xiàn)勞動力解放，員工可以將時間投入到復(fù)雜的任務(wù)中，為現(xiàn)有的流程增加價值，這包括個人互動、問題解決和決策過程。這一切都增加了員工的生產(chǎn)力，并在更廣泛的范圍內(nèi)為企業(yè)帶來了好處。
(5) 降低錯誤率和交付風(fēng)險，RPA作為穩(wěn)定運行的信息自動化處理，在正確穩(wěn)定的執(zhí)行后能夠消除人工操作風(fēng)險與處理錯誤，可以有預(yù)期的實現(xiàn)既定的輸出。
(6) 提升客戶滿意度，提高RPA自動化可以提高流程的效率和無錯誤性使員工有更多的時間與客戶直接互動，增強他們的經(jīng)驗提高客戶滿意度，建立與公司的關(guān)系。
(7) 降低企業(yè)成本，RPA消除了傳統(tǒng)容易勞動力的需求，減少了多余員工成本的同時顯著降低培訓(xùn)成本與跨系統(tǒng)溝通成本。
(8) 非侵入式部署，RPA能在現(xiàn)有系統(tǒng)的基礎(chǔ)上進(jìn)行非侵入式部署，具備系統(tǒng)穩(wěn)定性高、風(fēng)險極低、開發(fā)效率高、部署周期短等特點。

2.2 RPA應(yīng)用現(xiàn)狀

　　結(jié)合RPA的最佳場景的特征總結(jié)，其可以應(yīng)用的通用業(yè)務(wù)領(lǐng)域包括：IT基礎(chǔ)支持，供應(yīng)鏈管理，人力資源管理，財務(wù)與核算，銷售與市場管理，運營與合規(guī)管理，如下圖2所示：

圖2 RPA最佳應(yīng)用場景

　　按行業(yè)垂直領(lǐng)域劃分，市場調(diào)研報告顯示，以銀行和保險為代表的金融行業(yè)的自動化流程市場份額最高，合計占到了市場總量的一半以上。接下來的是政府和公共服務(wù)業(yè)、制造業(yè)、電信業(yè)、零售業(yè)和交通物流行業(yè)。從全球市場來看，結(jié)果是類似的，大規(guī)模采用RPA機器人的行業(yè)同樣是金融行業(yè)。隨著RPA在更多行業(yè)市場的逐步推廣應(yīng)用，整個市場的蛋糕將以近61%的增長率被逐步做大，到時候預(yù)計在其他行業(yè)市場份額也將逐步上升。
　　根據(jù)德勤 2017 年的調(diào)研顯示，企業(yè)們認(rèn)為 RPA 替代 20% 的全職人力、平均一年左右的回報周期十分有吸引力。在此背景下，到 2020 年預(yù)計將有 72% 的企業(yè)實施 RPA，這意味著 RPA 將成為接近全球性的應(yīng)用。
　　目前市場存在三種RPA產(chǎn)品形態(tài)：第一種是企業(yè)定制化的獨立RPA軟件，打開電腦點擊即可使用；第二種是應(yīng)用于財會、金融等行業(yè)場景的平臺化RPA產(chǎn)品，客戶端包括圖形化設(shè)計器、執(zhí)行環(huán)境（機器人），云端控制臺則是基礎(chǔ)的AI服務(wù)和結(jié)算系統(tǒng)；第三種則是支持開發(fā)者二次開發(fā)的RPA平臺，提供第二種所有功能的同時還提供對應(yīng)的開發(fā)接口，以便定制化，目前處于國際領(lǐng)先地位的公司產(chǎn)品有UiPath、Blue Prism、Automation Anywhere等。

2.3 RPA到IPA發(fā)展

　　隨著AI人工智能技術(shù)的不斷發(fā)展，與之融合的RPA技術(shù)形態(tài)也在快速演變。根據(jù)智能化程度的不同，流程自動化主要分為三個階段^[1]，如下圖3所示：

圖3 RPA發(fā)展階段

　　第一層級：基本流程自動化RPA，重點是自動化依賴于結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)的任務(wù)，基礎(chǔ)RPA自動化的實施和管理的應(yīng)用范圍越來越廣。
　　第二層級：智能過程自動化，支持非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)作為輸入，可以從經(jīng)驗中學(xué)習(xí)并應(yīng)用知識來處理不同的需求，能夠理解客戶的查詢并執(zhí)行之前需要人工干預(yù)的任務(wù)。
　　第三層級：智能認(rèn)知平臺，也就是IPA（Intelligent Process Automation）。結(jié)合基礎(chǔ)流程重設(shè)計、機器人流程自動化、以及機器學(xué)習(xí)等的新技術(shù)實現(xiàn)機器自主認(rèn)知和智能的任務(wù)處理。

表1 RPA各階段成本節(jié)約^[1]

　　隨著RPA智能化水平的逐步提高，隨之帶來的效率提升也是非常顯著。從基于宏使用、抓屏的基本流程自動化到AI認(rèn)知時代的IPA，成本節(jié)約程度可以從10%提高到60%以上。而作為流程自動化發(fā)展進(jìn)程中最先進(jìn)技術(shù)形態(tài)的IPA應(yīng)至少具備以下五種核心技術(shù)：
(1) 機器人流程自動化（RPA）：作為RPA技術(shù)的演進(jìn)形態(tài)，IPA應(yīng)具備早期RPA的所有技術(shù)特征及理念。
(2) 智能工作流（smart workflow）：一種流程管理的軟件工具，它集成了由人和機器團(tuán)隊執(zhí)行的工作，允許用戶實時啟動和跟蹤端到端流程的狀態(tài)；該軟件將管理不同組之間的切換，包括機器人和人類用戶之間的切換，并提供瓶頸階段的統(tǒng)計數(shù)據(jù)。
(3) 機器學(xué)習(xí)/高級分析：一種通過“監(jiān)督”或者“無監(jiān)督”學(xué)習(xí)來識別結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)中模式的算法。監(jiān)督算法在根據(jù)新輸入做出預(yù)測之前，通過已有的結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)集的輸入和輸出進(jìn)行學(xué)習(xí)。無監(jiān)督算法觀察結(jié)構(gòu)化的數(shù)據(jù)，直接識別出模式。
(4) 自然語言生成（NLG, natural-language generation）：一種在人類和系統(tǒng)之間創(chuàng)建無縫交互的引擎，它遵循規(guī)則將從數(shù)據(jù)中觀察到的信息轉(zhuǎn)換成文字。廣播公司使用自然語言生成來自動地快速地撰寫關(guān)于比賽的文章。結(jié)構(gòu)化的性能數(shù)據(jù)可以通過管道傳輸?shù)阶匀徽Z言引擎中，并自動編寫成內(nèi)部和外部的管理報告。金融機構(gòu)已經(jīng)使用NLG來復(fù)制其每周的管理報告。
(5) 認(rèn)知智能體（cognitive agents）：一種結(jié)合了機器學(xué)習(xí)和自然語言生成的技術(shù)，它可以作為一個完全虛擬的勞動力，并有能力完成工作，交流，從數(shù)據(jù)集中學(xué)習(xí)，甚至基于“情感檢測”做出判斷等任務(wù)。認(rèn)知智能體可以通過電話或者交談來幫助員工和客戶，例如在員工服務(wù)中心。一個使用認(rèn)知技術(shù)的英國汽車保險公司的轉(zhuǎn)化率提高了22%，驗證錯誤率降低了40%，整體投資回報率為330%^[4]。
　　因此，IPA作為RPA發(fā)展的最高階技術(shù)實現(xiàn)，可以讓流程自動化更具智能化，通過學(xué)習(xí)、總結(jié)、推理，提前預(yù)判新的應(yīng)用場景、組織流程自動運行。在未來，如果IPA接管了日常經(jīng)營管理工作，員工就可以從冗余操作性工作中解放出來，專注于思考如何實現(xiàn)業(yè)務(wù)目標(biāo)和服務(wù)于客戶。

　　證券信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性要求高、數(shù)量龐大、框架參差不齊、復(fù)雜程度高，因此證券自動化流程建設(shè)往往需要綜合考慮系統(tǒng)現(xiàn)存的問題與解決成本。采用RPA方式的非侵入性改造可以使得工作性能很大的提升，如下表所示。

表2 證券系統(tǒng)流程存在的問題

　　結(jié)合證券行業(yè)的實際情況，設(shè)計的自動化流程實現(xiàn)包括三個階段：
　　1. 服務(wù)化：分析流程處理各信息系統(tǒng)之間對接環(huán)節(jié)，實現(xiàn)系統(tǒng)之間服務(wù)共享，能夠從服務(wù)于數(shù)據(jù)角度最直接實現(xiàn)信息流程自動化，但要求系統(tǒng)接口符合規(guī)范性以及改造成本比較大。
　　2. RPA自動化：對于無法實現(xiàn)服務(wù)改造的系統(tǒng)或改造成本過大的系統(tǒng)，證券公司可以考慮通過運營機自動執(zhí)行重復(fù)性、規(guī)律性或跨系統(tǒng)的手工操作，實現(xiàn)在最小改造的代價下提升運營效率并降低風(fēng)險。
　　3. IPA智能化：目標(biāo)實現(xiàn)將智能機器轉(zhuǎn)化為虛擬勞動力，充分使用機器學(xué)習(xí)與智能分析，將人工干預(yù)的比重降到最低，實現(xiàn)真正智能化的運營模式。這也是證券自動化流程建設(shè)框架的愿景。
　　為了實現(xiàn)上述三個階段與目標(biāo)，建設(shè)流程自動化框架的目標(biāo)系統(tǒng)需要考慮的RPA本身的技術(shù)特性：操作重復(fù)性高且頻率頻繁；有特定規(guī)則，不需要員工進(jìn)行復(fù)雜的判斷；流程標(biāo)準(zhǔn)化程度高，特殊情況較少；流程前期處理以結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)為主，并且可以進(jìn)行電子化傳輸；往往需要在兩個以上系統(tǒng)之間進(jìn)行交互。因此如下圖4中的“甜區(qū)”流程往往能夠更有效地實現(xiàn)RPA流程自動化。

圖4 RPA使用的“甜區(qū)”

　　結(jié)合證券信息系統(tǒng)的實際情況以及RPA建設(shè)目標(biāo)與現(xiàn)狀，提出如下證券企業(yè)級的智能流程自動化框架。該框架從下往上劃分了四個層次：基礎(chǔ)設(shè)施層、基礎(chǔ)服務(wù)層、自動化服務(wù)層及應(yīng)用場景層。
(1) 基礎(chǔ)設(shè)施層（IaaS）：包括軟硬件基本技術(shù)實現(xiàn)，涉及到網(wǎng)絡(luò)、服務(wù)器、數(shù)據(jù)存儲、信息安全、混合云等基礎(chǔ)技術(shù)，用來支撐上層服務(wù)建設(shè)。
(2) 基礎(chǔ)服務(wù)層（PaaS）：集合了多種證券信息系統(tǒng)操控能力，以平臺服務(wù)的形式實現(xiàn)UI界面操作、多源數(shù)據(jù)獲取、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)處理、機器學(xué)習(xí)模型運行、報表文件生成等自動化流程所需的基礎(chǔ)服務(wù)能力。支持快速擴展定制，高度靈活復(fù)用。
(3) 自動化服務(wù)層（RPA-aaS）：以自動化服務(wù)的形式實現(xiàn)了流程機器人，每個機器人能夠按照某一通用流程，自動固定執(zhí)行一系列相關(guān)動作，機器人基于預(yù)先設(shè)定的編排腳本，受一定條件觸發(fā)，由平臺進(jìn)行調(diào)度。機器人解決的是單個通用流程，涵蓋了流程中的各個步驟，而各類業(yè)務(wù)可以按需配置相應(yīng)的服務(wù)來滿足實際需要。
(4) 應(yīng)用場景層：以業(yè)務(wù)場景為實現(xiàn)的基礎(chǔ)需求，通過多個自動化服務(wù)之間的協(xié)同工作，建立關(guān)聯(lián)應(yīng)用之間的橋梁，實現(xiàn)虛擬員工的崗位任務(wù)。該層以時間、消息、事件等多方面條件驅(qū)動場景流程運轉(zhuǎn)。例如在某異常應(yīng)急演練中，監(jiān)控機器人捕獲到異常狀態(tài)后，經(jīng)過事件消息流轉(zhuǎn)，觸發(fā)應(yīng)急流程機器人。

圖5 證券RPA建設(shè)技術(shù)框架

　　如上圖5中，為了解決以交易柜臺、清算系統(tǒng)在內(nèi)的后臺系統(tǒng)與CRM，風(fēng)控系統(tǒng)等管理系統(tǒng)以及各類外部交互系統(tǒng)的運行維護(hù)以及業(yè)務(wù)運營，需要根據(jù)業(yè)務(wù)場景結(jié)合AutoIT，Python等自研開發(fā)和第三方工具在內(nèi)的技術(shù)組件建立RPA實現(xiàn)。通過底層基礎(chǔ)設(shè)施與服務(wù)，建立各技術(shù)實現(xiàn)的自動化機器人服務(wù)，包含：安全自動化，流程自動化，報表機器人等基礎(chǔ)服務(wù)，從而應(yīng)用于不限于IT運維、自動化測試、運營機器人在內(nèi)的應(yīng)用場景。

　　在具體應(yīng)用設(shè)計過程中^[5]提出的自動化運營通過流程自動化RPA-aaS自動化服務(wù)實現(xiàn)了結(jié)算機器人、清算機器人、核算機器人以及數(shù)據(jù)管理機器人應(yīng)用場景，如下表所示：

表3 證券系統(tǒng)應(yīng)用場景分析

　　自動化流程框架支持交易、清算、財務(wù)、賬戶等各類券商系統(tǒng)的流程自動化，支撐IT基礎(chǔ)、業(yè)務(wù)運營、財務(wù)核算、客戶服務(wù)、資金交收、風(fēng)控合規(guī)等各類業(yè)務(wù)開展，全面保障了證券公司各類信息系統(tǒng)安全、有序、穩(wěn)定、高效運行，有效提高了證券公司運營工作效率。

　　為了保障流程自動化正常運行，智能流程自動化框架還具備自動化服務(wù)注冊發(fā)布、運行調(diào)度、異常管理、監(jiān)控審計等功能。鑒于金融行業(yè)的特殊性，東吳證券尤其在RPA監(jiān)控審計方面做了很多工作，包括結(jié)合區(qū)塊鏈技術(shù)在系統(tǒng)層面建立了不可篡改的RPA可信日志，全面記錄平臺機器人作業(yè)行為，并對平臺用戶行為進(jìn)行實時監(jiān)控，杜絕機器人異常工作或被惡意操縱，保證平臺運行的穩(wěn)定性。 

　　東吳證券聯(lián)合東吳金科在流程自動化實施前期做了大量的科研探索與技術(shù)實踐，對RPA的技術(shù)理念進(jìn)行了深入的理解和擴展，相繼完成了RPA智能運營機器人、智能運營+運維助力券商業(yè)務(wù)發(fā)展^[5]、區(qū)塊鏈驅(qū)動金融信息系統(tǒng)的可信安全^[3]課題項目的研究，為自動化實施奠定了理論和科研基礎(chǔ)。
　　結(jié)合證券信息系統(tǒng)建設(shè)以及流程自動化工作探索的實際情況，東吳證券分階段、分業(yè)務(wù)進(jìn)行自動化流程的實施與推廣。

4.1實施流程

圖6 證券RPA建設(shè)技術(shù)框架

　　東吳證券RPA前期實施流程分為流程識別、RPA方案建設(shè)與迭代、全面自動化以及愿景實現(xiàn)IPA等階段，如圖6所示：
　　第一步，識別可優(yōu)化流程，首先判斷相關(guān)流程是否具備接口自動化改造的可能，其次以最小化改造為目標(biāo)，根據(jù)第二章提出的基于信息界面，重復(fù)操作，跨系統(tǒng)三個RPA特點分析現(xiàn)有工作事務(wù)步驟，最終通過前期分析選定示范性流程改造并初步評估相關(guān)效率。該階段為RPA實施最為重要的前提，需要從日常冗余的工作中將流程梳理并判斷可行的流程自動化機器人參與環(huán)節(jié)。如下圖7所示為東吳證券股轉(zhuǎn)做市系統(tǒng)清算的流程梳理與RPA自動化分析，原先梳理后的業(yè)務(wù)流程共31步，可通過RPA自動化執(zhí)行的25步，剩余6步需要人為判斷和干預(yù)，該流程自動化能夠為此工作節(jié)約75%以上的時間。

圖7 東吳證券股轉(zhuǎn)做市系統(tǒng)清算流程識別

　　該階段的一次性梳理成本往往能夠節(jié)約50%以上的運營成本，如圖8所示為東吳證券運營中心全流程^[6]，第一版運營全流程包含經(jīng)紀(jì)運營、機構(gòu)運營、數(shù)據(jù)支撐、托管外包運營團(tuán)隊在內(nèi)的經(jīng)紀(jì)、資管、債投、資金運營、機構(gòu)、信用業(yè)務(wù)共梳理202個運營流程，其中80%以上流程識別為可進(jìn)行自動化改造流程，相關(guān)工作也在逐步開展中。

圖8 東吳證券運營中心全流程

　　第二步，RPA基礎(chǔ)方案建設(shè)，按照第三章提出的整體建設(shè)方案，通過敏捷開發(fā)投入與外部技術(shù)的引用，初步進(jìn)行方案的技術(shù)可信性驗證。自動化實施技術(shù)與功能實現(xiàn)如下圖9所示。功能包含了第一步流程識別中所應(yīng)用的可進(jìn)行系統(tǒng)接口自動化改造的服務(wù)共享平臺、一體化運維平臺、數(shù)據(jù)抓取與分析等自研系統(tǒng)，技術(shù)、運營相關(guān)的流程自動化腳本、測試自動化腳本的可視化發(fā)布以及AI智能運維數(shù)據(jù)分析與預(yù)警等三部分。

圖9 東吳證券RPA功能實現(xiàn)

　　第三步，示范流程自動化上線，對進(jìn)行改造的流程進(jìn)行自動化方案的設(shè)計，配置調(diào)試，測試與上線，并完善第二步中的技術(shù)組件與方案。
　　第四步，全面流程自動化建設(shè)，需要IT部門與公司各業(yè)務(wù)部門協(xié)同完成信息流程的自動化流程分析改造與全面上線，迭代工作項目階段與支持框架下圖10所示。

圖10 流程自動化支持框架

4.2東吳流程自動化實施情況

　　結(jié)合上述實施流程與開發(fā)情況，東吳證券流程自動化實施情況說明包含接口自動化（東吳證券服務(wù)共享）、信息運維自動化（一體化運維平臺）、運營自動化（RPA平臺）、測試自動化（自動化回歸測試平臺）以及IPA技術(shù)探索（東吳態(tài)勢感知平臺）幾個方面進(jìn)行介紹。

4.2.1 接口自動化

圖11 東吳證券接口自動化

　　為了兼顧證券系統(tǒng)的執(zhí)行效率和跨系統(tǒng)自動化對接需求，東吳證券在流程自動化框架中的基礎(chǔ)服務(wù)層實現(xiàn)了接口自動化服務(wù)，并以此建設(shè)了東吳證券服務(wù)共享中心，該中心集結(jié)了接口自動化機器人，用于對接各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)。
　　東吳證券服務(wù)共享中心從2018年初上線至今，接口自動化已經(jīng)對接十多套業(yè)務(wù)運營管理系統(tǒng)，實現(xiàn)了消息中心、業(yè)務(wù)流程中心、項目管理中心、組織管理中心四類自動化對接功能實現(xiàn)。日均處理接口請求10萬筆，平均處理速度100ms以內(nèi)。

4.2.2運維自動化

　　東吳證券運維自動化平臺包含一體化運維平臺、無紙化移動端展示以及通知中心構(gòu)成，在實現(xiàn)基礎(chǔ)軟硬件監(jiān)控的基礎(chǔ)上，引入了界面抓取分析、自動化災(zāi)備切換、AI運維大數(shù)據(jù)分析等自動化全自主開發(fā)模塊。目前已經(jīng)實現(xiàn)了東吳證券主數(shù)據(jù)中心、災(zāi)備中心以及托管機房在內(nèi)的幾千臺服務(wù)器與虛擬機全部統(tǒng)一管控，如下圖所示為自動化設(shè)備主備切換場景。在基礎(chǔ)監(jiān)控硬件出現(xiàn)短期不可逆的心跳丟失的場景下，系統(tǒng)自動判定通知運維人員確認(rèn)后全自動化完成跨設(shè)備的自動化執(zhí)行與結(jié)果判斷。

圖12東吳證券自動災(zāi)備切換場景

4.2.3 運營自動化

　　日常運營是自動化技術(shù)運用的重要場景，東吳證券通過融入諸多前沿技術(shù)與理念，緊密結(jié)合現(xiàn)實應(yīng)用需求，建設(shè)了流程自動化RPA平臺，如今已在數(shù)十個應(yīng)用場景中實施了RPA流程自動化，涉及11類業(yè)務(wù)系統(tǒng)，160多個自動化作業(yè)，如圖13所示。

圖13 東吳證券流程自動化總覽

　　東吳證券已經(jīng)實施完成的RPA運營自動化涵蓋包括了：自動開閉市、開市期間系統(tǒng)操作、系統(tǒng)監(jiān)控、定期巡檢、報表報送、業(yè)務(wù)清算等流程。RPA在這些日常運營運維工作的參與，減少了人員日常工作量達(dá)60%以上，在提高效率的同時，更重要地是降低了運營過程中的出錯概率，全面提高運營運維質(zhì)量。
　　RPA運營自動化通過AutoIT以及Sikulix技術(shù)實現(xiàn)，通過流程自動化腳本編寫實現(xiàn)下圖14所示的流程自動化操作，目前大大降低了人工操作量、有效降低了操作風(fēng)險。

圖14 東吳證券運營自動化執(zhí)行

4.2.4 測試自動化

　　測試自動化作為東吳證券實施比較早的自動化項目，目前已經(jīng)建設(shè)完成六套自動化測試系統(tǒng)，分別為PC端網(wǎng)上交易不同版本兩套、移動端交易不同版本兩套，核心柜臺回歸測試一套以及新一代交易系統(tǒng)自動化回歸測試一套。
　　自動化測試案例包含兩個類別，業(yè)務(wù)級案例和要素級案例。業(yè)務(wù)級關(guān)注的是交易規(guī)則，比如證券類別、委托整手?jǐn)?shù)、客戶賬戶權(quán)限等。要素級主要針對頁面元素的檢查、邊界值的影響，比如界面上菜單的個數(shù)和位置、委托數(shù)量非法、頁面的跳轉(zhuǎn)等功能，網(wǎng)上交易（含移動端）測試用例上萬個，柜臺交易測試用例近五千個，且在不斷完善和擴充之中。

圖15 測試自動化機器人

　　以網(wǎng)上交易自動化測試為例，業(yè)務(wù)級關(guān)注的是交易規(guī)則，比如證券類別、委托整手?jǐn)?shù)、客戶賬戶權(quán)限等。要素級主要針對頁面元素的檢查、邊界值的影響，比如界面上菜單的個數(shù)和位置、委托數(shù)量非法、頁面的跳轉(zhuǎn)等功能。測試自動化平臺通過RPA腳本編寫以及執(zhí)行為東吳證券在回歸測試上節(jié)約大量人力成本，如表4所示。

表4 東吳證券測試自動化執(zhí)行結(jié)果

4.2.5 IPA技術(shù)探索

圖16 人工智能自動化分析框架

　　東吳證券在利用現(xiàn)有成熟RPA技術(shù)服務(wù)流程自動化建設(shè)的同時，也不斷向智能化IPA方向進(jìn)行探索。目前搭建的人工智能自動化分析框架如圖16，通過采用行業(yè)最佳實踐知識，建立反向傳遞神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)（Back Propagation Neural Network）和決策樹、隨機森林等機器學(xué)習(xí)算法進(jìn)行結(jié)合，完成監(jiān)督學(xué)習(xí)的最佳實踐的金融信息基礎(chǔ)系統(tǒng)的運維行為建模，能高效地轉(zhuǎn)換行業(yè)已有經(jīng)驗，快速提升和訓(xùn)練出適合自己業(yè)務(wù)系統(tǒng)的運維智能模型，幫助金融基礎(chǔ)信息系統(tǒng)在自動化認(rèn)知環(huán)節(jié)不斷優(yōu)化提升。同時，該框架還采用深度學(xué)習(xí)和遷移學(xué)習(xí)相結(jié)合的方式，對目前具有噪音的海量金融信息系統(tǒng)運營數(shù)據(jù)進(jìn)行計算機的非監(jiān)督學(xué)習(xí)分析，挖掘在已有行業(yè)經(jīng)驗之外的深度高質(zhì)量信息與策略。相關(guān)AI+RPA實現(xiàn)的智能流程與自動化在引文^[7]中有深入的算法介紹，目前東吳在這方面的工作仍處于探索和驗證階段。如圖17所示為以此框架為基礎(chǔ)所研發(fā)的東吳態(tài)勢感知平臺人工智能自動化流程驗證模塊。

圖17 態(tài)勢感知人工智能自動化模塊

　　流程自動化給東吳帶來的價值：一是可以幫助快速提升券商流程質(zhì)量，提高員工生產(chǎn)力，在較低的集成成本下，于較短的時間周期（3─6個月）內(nèi)產(chǎn)生明顯收益。二是降低操作風(fēng)險，出錯率將會有兩位數(shù)的下降，提高該運營流程處理的規(guī)范性，實現(xiàn)自動化、規(guī)范化的運營流程。三是應(yīng)對業(yè)務(wù)波動，對行業(yè)的波動可以通過加減機器人的模式應(yīng)對。四是可以實現(xiàn)7×24小時全時在線。五是易于實現(xiàn)，平均開發(fā)僅耗時3周到3個月之間，無需對當(dāng)前的應(yīng)用體系做修改。

　　在場景應(yīng)用方面，東吳證券的RPA技術(shù)計劃將不僅僅限于運營運維方面，還將在財務(wù)、風(fēng)控、發(fā)行、投研、客服等領(lǐng)域進(jìn)行落地，推動業(yè)務(wù)效率提高。
　　在技術(shù)發(fā)展方面，目前的 RPA 需要依賴固定的規(guī)則完成自動化任務(wù)執(zhí)行，AI的使用更多的是數(shù)據(jù)、模型結(jié)果的使用，未來的發(fā)展是結(jié)合 OCR、NLP、機器學(xué)習(xí)、知識圖譜等技術(shù)，變成能夠自主識別、分析、判斷、執(zhí)行的具有認(rèn)知能力的智能IPA，成為整合各類垂直 AI 技術(shù)落地的入口，從而突破到更大的想象空間。
　　在管理認(rèn)知方面，需要逐步增強流程自動化在管理理念上的更新，在工作流效率提升與IT信息基礎(chǔ)投入上，需要公司管理自動化與智能化的認(rèn)知和推廣。
　　在安全管理方面，在流程自動化RPA以及智能過程自動化IPA的發(fā)展過程中，有效地降低了人為安全的影響。然而智能化的提出對于自動化的管理提出更高的要求，未來通過數(shù)字權(quán)利管理（DRM）可以提供自動化的安全保障。

圖18證券RPA規(guī)劃場景

　　正如國內(nèi)證券行業(yè)的RPA市場還處于早期階段，RPA產(chǎn)品不管是從定義、技術(shù)形態(tài)還是未來發(fā)展都尚未完全成熟。同時AI各類技術(shù)的研究與落地也需要不斷探索與努力，東吳證券將會在既定智能流程自動化框架下，按自身實際需求，不斷完善流程自動化執(zhí)行能力，在安全、穩(wěn)定、準(zhǔn)確的前提下，提升各方面工作效率，挖掘公司業(yè)務(wù)潛力。

[1] Robotic process automation, EY, 03n Dec 2015
[2] Forrester Wave Robotic Process Automation, Q2 2018
[3]華仁杰，張之浩，區(qū)塊鏈驅(qū)動金融信息系統(tǒng)的可信安全，交易技術(shù)前沿， 2019年第一期，pp. 96-103
[4] Mckinsey，The next-generation operating model for the digital world，Mar 2017
[5] 華仁杰，徐軼人，張之浩，智能運營+運維助力券商業(yè)務(wù)發(fā)展，證券信息技術(shù)發(fā)展研究中心（上海）2018年聯(lián)合研究課題報告
[6] 運營中心全流程，東吳證券股份有限公司運營中心，2018年第一版
[7] 機器學(xué)習(xí)在IT運維中的應(yīng)用， InfoQ，2017-09-24


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