2018年，資管新規和理財新規的發布促使理財產品凈值化轉型加速。同時，理財新規對銀行理財業務的信息披露提出更高的要求，明確規定了凈值型理財產品的產品凈值、運作報告的披露渠道、披露內容和頻率。
1、產品凈值公告
產品凈值公告是信息披露的核心內容，也是客戶了解所投資理財產品盈虧的重要途徑，金融機構須按照產品合同中的約定，定期在公司官網上公布理財產品的凈值報告。
圖1 產品凈值公告示例
2、案例背景
以往，產品凈值報告由財務部門手工生成。首先，整理需要披露的凈值型產品列表；然后，登錄多個業務系統，手工查詢每個產品每天的凈值數據和產品數據；最后，將查詢到的數據匯總處理后，填寫至凈值報告文檔。為避免人工操作可能出現錯誤，可能還需要其他人對凈值報告進行復核。隨著凈值型理財產品逐漸增多，手工處理的模式難以為繼，主要痛點如下：
人工存在的問題
手工查詢、處理數據的工作量較大，財務每月往往要生成數十個產品的凈值報告。長時間重復、繁瑣的工作，一方面消耗大量的人力資源，另一方面手工處理的工作效率不高。
手工生成凈值報告容易出錯，無法滿足數據準確性的要求。凈值報告是投資人了解理財產品盈虧的重要渠道，因此要求凈值數據必須正確。
3、RPA應用場景
為提高凈值報告生成的效率和準確性，我們利用RPA實現了該流程的自動化。如圖2所示，財務人員僅需提供需要披露的凈值產品列表，其余步驟均由RPA機器人自動完成，包括查詢每個產品的凈值數據、填寫凈值報告模板，保存生成最終的凈值報告文檔。
圖2 凈值報告生成RPA流程
4、實現效果
經過一段時間的運行，該流程在提高工作效率和準確率方面取得了較明顯的效果。
每月生成30個凈值型理財產品的凈值報告為例，RPA所需時間僅為手工的1/15，而開發和測試該RPA流程僅用了3人/天。
手工處理所需時間（不包括復核時間）
5分鐘*30=150分鐘
RPA所需時間（主要消耗于系統查詢）
20秒*30=10分鐘
雖然本文只是一個很小的RPA案例，但通過該案例，可以讓相關部門切身感受到RPA自動化在工作效率方面的提升，真正讓人力從重復繁瑣的工作中解脫出來。
同時，RPA技術讓IT逐步從單純的工具角色發展到與金融業務相結合,為金融IT從成本中心轉變為利潤中心提供了更多的可能性。
特別聲明：
文章來源：探索數據價值
作者：浦明超 牛蓓
原文鏈接：https://mp.weixin.qq.com/s/oQrAE_W7LCwDJYy-TBOCvw
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