過去十年，是中國經濟穩步向前、居民財富不斷積累的時代，也是中國資產管理行業高歌猛進的黃金時代。在市場蓬勃發展、競爭愈發激烈的環境下，許多基金公司將金融科技視為重塑競爭優勢的突破口，并通過數字化手段來賦能業務，提升管理效率和精細度，實現高質量可持續發展。

作為擁有20年行業經驗的公募基金管理公司，萬家基金順應行業數字化轉型升級趨勢，主動尋求適合自身特點的數字化轉型模式，圍繞部門協同、流程優化、數據治理、業技融合等方面展開積極探索，不斷推動人工智能、大數據等金融科技在業務部門的深入應用。

當前數字化的一大痛點是前期信息化建設時伴隨而來的信息系統之間待打通最后一公里的問題。為解決這一問題，萬家基金于2022年年初開始搭建數字員工平臺，針對各部門的重復、機械、繁瑣的工作任務，利用以RPA為代表的超自動化技術解決局部業務流程痛點，助力業務處理流程創新。

為了加快公司數字化轉型的步伐，萬家基金IT開發團隊和對應業務人員深度參與項目開發當中，結合企業實際情況與RPA優勢，優先將規則清晰、工作繁瑣、高頻重復且耗時長的業務場景納入數字員工平臺項目實施范圍。同時，IT開發團隊基于各部門實際業務需求，積極探索RPA與AI、低代碼、流程挖掘等超自動化技術的融合，持續拓展RPA能力圈，不斷提升企業智能化、精細化水平。

截至目前，萬家基金數字員工平臺已覆蓋基金運營部、市場營銷部、合規稽核部、信息技術部，共有近40余條日常業務操作流程實現自動化操作，自動化率超過95%，執行準確率達100％，全年累計為公司節省人力近4000個小時。

RPA技術在萬家基金多個業務場景中成功落地，顯著節約了人工成本，提升了業務價值。以下介紹三個典型案例：

01、RPA助力打造端到端的業務流程

在公募基金的日常運營中，有一項重要的工作是凈值披露，即凈值數據從估值（FA）系統中產生，到最終通過公司官網展示等方式呈現在公眾面前。這個過程需要經過TA、客戶數據中心等數個業務系統，而TA又包括中登分TA、自建TA、ETF-TA、理財通TA等幾種類型。

公司的運營人員每日需要比對TA與FA中的凈值是否一致、官網披露的結果與FA中的凈值是否一致，這項工作不但跨越了多個TA系統，還跨越了位于內網的FA、TA系統和位于互聯網的公司官網，而且公募產品有上百支之多，運營人員在操作過程中需要頻繁切換于各種系統和環境，操作不僅非常繁瑣且耗時長。

該業務引入RPA技術后，從凈值數據從FA向TA、客戶數據中心、公司官網等業務系統的導入到最終的核對，均由數字員工完成。由于以上系統已完全被連接起來，業務人員僅需查收結果即可，大大減輕其工作負擔。

02、RPA助力數據中臺的構建和數據治理

數據分析是公司市場營銷部門在運營新媒體時非常重要的一環，必須每個自然日記錄相關數據。由于公司新媒體賬號都存在于外部平臺，市場營銷部門希望將這些外部數據都整合到公司的數據中臺。

該業務引入RPA技術后，由數字員工獲取所需的數據，并自動存放于數據中臺，從而實現了兩方面的進步：1.解放了人力，無需再每日人工記錄；2.規范了數據，實現了此類外部數據的數據治理。這些數據落地之后，帶來的正是數據業務化，后續新媒體運營便可依據數據快速做出決策。

03、RPA助力提高信息搜集效率

市場部的工作職責之一是提高本公司的產品曝光度和創造營銷機會，而在銷售過程中友商的分析尤為重要。目前網絡營銷已經成為基金公司非常重要的營銷手段之一，各家基金公司都會在不同的平臺通過宣傳海報的方式介紹自己的優勢，從而進行產品宣傳吸引投資者購買。

對于公司而言，及時收集并分析友商的宣傳物料是競品分析的重要手段之一，然而僅依靠人工每日在手機上去各個平臺搜索并下載友商的宣傳物料，不僅效率低，時效性難以得到保證，還可能出現檢查疏漏的情況。

該業務引入RPA技術后，由數字員工每日于手機搜索各家基金公司自媒體并自動存檔，方便市場部統一查看。在數字員工的協助下，市場部工作人員能從重復、繁雜的工作中解放，投入到更高價值的工作當中。此外，數字員工及時獲取需要的市場數據，能幫助公司更好地分析市場行情，提升數據利用效率和價值，使公司更有針對性地制定營銷策略，在復雜多變的市場競爭中保持優勢。

第一階段數字員工平臺項目效果顯著，后續萬家基金在公司內部啟動加大推廣、優化升級之路。在推廣過程中，萬家基金始終注重科技創新能力建設，加快推進業務與科技融合，著力將數字化基因注入業務全流程。

目前，萬家基金每個已應用數字員工的部門，均有一位資深業務人員專門對接該類需求，他們不僅對本崗位的工作十分熟悉，也了解部門其他同事的工作。在進行數字員工項目的過程中，資深業務人員從信息技術人員處學習了IT思維和數字員工相關的知識，舉一反三地應用到在本部門的日常工作中，從而進一步發掘出高價值的業務場景，給本部門的數字化發展提供了嶄新的視角。此外，在業務部門培養可以統一對接科技的業務人員，也有助于加強該部門其他同事與信息技術部門的聯系緊密度，從而加深公司業務和科技的融合。

與此同時，為緊密契合行業發展趨勢，萬家基金針對內部數字化轉型目標，初步擬定了“三步走”的設想：

一、從喚醒業務到支持業務再到驅動業務。對于尚未理解數字化的業務人員群體，用數字員工喚醒他們的意識；

二、對于已經提出數字化需求的業務人員群體，使用相應的金融科技技術為他們實現業務需求和目標；

三、在尚未提出需求的業務領域，結合行業內國內外領先的實踐案例，為業務人員帶來更好的方案。

RPA技術能力內化，能夠最大限度地推動各部門業務更加靈活地發展，實現員工向更高附加值工作的轉變。

在我國經濟進入新常態背景下，數字化轉型正在成為當下各行各業經濟增長的驅動力。數字技術作為優化體驗、降本增效的重要手段，將成為資管行業向高質量發展轉型的突破口之一。下一步，萬家基金將以本次項目為底座，持續推進人工智能、大數據、云計算等前沿技術與更多業務場景深度融合，強化針對公司內部員工和公司外部客戶服務能力，為基金業數字化轉型提供有力的技術支撐。

文章來源：金智維RPA，轉載請聯系原作者

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