用體系化、規模化的思路推進RPA應用

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      建信金融科技公司Big Data中心RPA負責人陳文極

       

         

      在金融科技時代,RPA(機器人流程自動化)為金融機構注入了新的動能,把業務人員從重復性、規則性流程解放出來,讓他們把更多的精力投入金融產品的設計,或者投入到跟客戶的溝通當中,并且通過RPA實現圍繞客戶為中心的流程再造敏捷落地,以非入侵的方式打通各條線的業務系統,為金融機構帶來非常大的經濟效應。

       

      當前,很多金融機構要么已經有了RPA案例在落地,要么就已把RPA納入了計劃。隨著RPA技術在金融機構中愈加深入的應用和擴展,RPA項目的規劃、實施和管控已經變成了金融機構更加關心的話題。

       

      提到大型金融機構的RPA建設,不得不提到中國建設銀行。中國建設銀行企業級RPA系統,從2018年11月啟動到2019年5月上線,用時僅半年,其項目推進速度之快,質量之高,無一不讓業內同行深感佩服。

       

      建信金融科技公司Big Data中心RPA負責人陳文極,在參加由計世傳媒集團《新金融世界》舉辦的,以“RPA在銀行業的應用與突破”為題的金融科技論道臺時指出,建設銀行的RPA技術應用始于2017年,在同業里面屬于起步的較早的一批。在2017年中旬,全行很多部門就已經有了試點的RPA應用。

       

      “早期只是試點,到了2018年底,RPA項目開始做了整個集團的立項和實施,2019年5月實現了上線。” 陳文極在演講中告訴參會嘉賓。

       

      陳文極表示,項目的順利推進和快速上線,和建設銀行自身構建了詳細的RPA企業級應用規劃是分不開的。“我們具體分為RPA的應用規劃、技術引用、集群建設、平臺建設、組織建設、應用實施及推廣這六個步驟。把每個步驟都做好做實,可保障整個項目的順利上線,這次RPA項目的半年上線就是最好的例子。”

       

       

       

      RPA應用規劃                  

       
           
      據悉,建設銀行在項目前期,對于RPA應用的規劃上下了很大功夫。陳文極說:“每個企業在應用RPA時應該做好應用范圍的規劃,為以后的項目實施、管理、維護等工作打下良好基礎。我們是將RPA技術應用于建行全集團,基于應用策略,進行了研發方式的規劃、運營方式的規劃,確定了RPA技術的引入策略,以及RPA平臺架構和運營組織架構的規劃。”      

           
      他強調,從建設銀行的經驗看來,RPA的應用規劃具體包括以下六大方面,很多實施中的細節問題需要在這個時候明確出來:      

           
      第一,規劃RPA的應用范圍。需要規劃RPA技術的應用范圍,是應用在整個集團?還是全行?還是一級分行?還是具體的部門或者是處室?      

           
      第二,規劃RPA的研發方式。在應用范圍有多層組織時,研發方式可能有總行集中研發、各分行獨自研發、總分一體化研發等多種方式。      

           
      第三,規劃RPA的運營方式在RPA應用從需求提出、研發、上線、運行、退出的全生命周期中,都需要有運營人員參與,可能的運營方式有總行集中運營、各使用單位獨自運營及總分混合式運營方式等。      

           
      第四,確定RPA技術引入策略根據應用規劃,提出對RPA軟件在功能、非功能的需求,之后在市場調研基礎上,制定RPA技術引入的策略。      

           
      第五,規劃RPA平臺架構根據應用規劃,設計RPA機器人的部署方案(集中式或者是分布式)、與企業現有管理體系的兼容方案、與企業現有系統的集成關系、與用戶的交互方案等,并確定是否需要構建統一的RPA平臺。      

           
      第六,規劃RPA運營組織架構根據應用規劃,設計RPA運營組織的架構,可能有總行集中式組織、各分行分布式組織、混合式組織等多種形態。      

           
      “通過RPA應用規劃,確定應用范圍及頂層架構設計,才能夠為接下來RPA項目的順利實施打下基礎。”陳文極表示,“因為建行的RPA項目是賦能全集團的,所以需要完善的規劃。如果其他同行如果需要參考建設銀行的經驗,那么在項目開始之前,一定要先明確RPA項目的應用范圍。如果當前階段是處于部門級的應用,那么很多步驟是可以簡化的。”       

       

      RPA技術引入

       

      規劃結束后,就要考慮技術的引入問題了。為了找到和建設銀行集團業務匹配度最佳的RPA產品。建行從供應商資質、服務方案、自主可控、技術指標、商務價格等方面對產品進行了綜合評比,選取最優的供應商。      

           
      陳文極表示,建設銀行當初在技術引入上,先是針對產品和供應商進行市場調研,然后制定了采購策略和采購方案,之后對RPA產品技術進行選型測試,隨后進行商務談判,并最終從供應商資質、服務方案、政府可控、技術指標、商務價格這五個大維度對各個產品進行綜合評審,根據綜合評審結果確定合作伙伴。     

           
      據悉,當初建總行RPA選型測試的時候,共有9家國內外主流RPA廠商在建信金融科技的辦公大樓展開競技。      

           
      建行提出的規則是,各廠商需派2名工程師連續打卡14天,每天工作時間固定為9點到18點,不得加班;工作期間不可攜帶任何移動通信設備,由建行提供統一的辦公環境和軟硬件設施。      

           
      “通過嚴格的選拔條件和選擇指標,找到了最符合我們建行自身業務特點的RPA技術供應商。”       

       

      RPA集群建設

           
      產品引入之后就要進行部署。陳文極告訴參會嘉賓們:“建行在部署策略上,選擇的是以集中部署為主、分散部署為輔的方式,目前來看成效還是比較好的。建行在自己的私有云服務器上面,將RPA的Server、Robot(Agent)進行了集中部署,用戶可以通過遠程的方式和機器人進行交互。”      

           
      陳文極表示,這樣部署主要基于四個方面的考慮:第一,作為一種界面自動化技術,RPA對穩定的運行環境要求很高,而集中的云部署的方式,有助于提供穩定的運行環境。第二,RPA雖然可能主要是業務人員進行使用,但是維護還是以技術人員為主,這種部署方式有助于實施集中的維護。第三,實現機器人資源的共享和使用。第四,這種方式可以利用云的特性,來提供資源的動態擴展能力。      

       

      RPA平臺建設

      集群建設結束后,建設銀行選擇構建企業級RPA運營平臺。

       

      “在我們看來,選擇搭建RPA平臺的方式來實現RPA對企業的賦能,主要是出于對為用戶提供統一便捷的操作、加強對RPA的運營管理并保障RPA平穩有序運行、集成企業現有管理體系及系統能力并為企業IT系統服務這三方面的考慮。” 陳文極說。

       

      按照陳文極的介紹,建設銀行企業級RPA運營平臺擁有八大能力來保障RPA的穩定運行:

       

      ·提供了用戶交互界面因為每個應用對應的用戶不同,建行集中部署的RPA平臺,可以讓用戶無需再安裝相應的軟件,可直接通過瀏覽器訪問到RPA機器人,通過網頁、郵件、短信等方式實現人與機器人的交互。

       

      ·便利的應用商店模式:為內部開發者、運營者提供應用發布的場所,包括:應用入庫、應用配置、審核發布。而用戶可以在此選擇和訂購自己適合的應用,實現“開箱即用”。

       

      ·業務運營管理:讓運營人員掌握RPA的運營效率和風險管理,主要包括:資源管理、業務監控、人機交互、運營分析等。

       

      ·為企業內部IT系統提供API服務:以銀行業為例,銀行體系面臨的很多外部系統沒有API接口,導致原來的業務流程在IT系統里面不是完整自動化。通過RPA技術把外部系統的操作分裝成API服務,再集成到現有的企業的IT系統里面,來實現業務流程的全自動化;

       

      ·企業用戶體系集成:對于成熟企業來說,很多都有現成的用戶體系,在應用RPA之后,肯定希望能延用原來的用戶體系。所以,通過RPA運營平臺來集成現有的企業用戶體系;

       

      ·企業能力集成:現有的IT系統已經具備了很多的基礎能力,包括最常見的郵件短信,以及企業已經建設了AI能力,通過RPA平臺集成之后,擴展機器人的應用能力及場景;

       

      ·資源調度:通過建立一個大的RPA機器人池,來實現統一的調度、共享和使用,提高資源利用率,降低成本。

       

      ·多RPA產品集成:因為建行引入了多款RPA產品,所以,通過RPA的運營平臺來對多產品進行集成,為用戶屏蔽了產品之間的差異化,為用戶提供統一的使用體驗。

       

      RPA組織建設

           
      據悉,為了給RPA的大規模推廣使用提供有力保障,需要通過配套的組織、機制建設,規范RPA管理,理清工作職責。因此,建行在RPA組織建設方面,主要做了三個方面的準備:      

           
      第一,建設企業級RPA運營中心:主要負責全企業的RPA應用從機會識別、需求細化、應用實施、應用運行、應用退出的全生命周期運營支持和管理;       

           
      第二,制定企業級RPA管理辦法:制定了企業級RPA管理辦法及實施細則,規范了RPA應用中的職責分工,用戶管理、需求管理、運營管理和風險管理;      

           
      第三,制定RPA應用全生命周期規范:制定RPA應用全生命周期規范,指導RPA機會識別,規范需求分析流程及評價標準,規范RPA應用開發、質量標準、投產標準、規范RPA應用退出標準。

       

      RPA應用實施及推廣

           
      “這一步驟是基于完善的工具、平臺、組織及流程,實現RPA應用的敏捷上線和快速推廣,也是企業應用RPA的價值所在。”陳文極解釋說,“在這方面,我們主要實施三個步驟:流程識別與評估、應用開發與測試和應用交付與運行。而我們現在的主要工作主要也是這三個步驟的重復執行。”      

           
      “按照經驗來看,以上每個步驟大概需要1—2周的時間。”陳文極告訴線上嘉賓們,“目前,我們建行RPA平臺上的應用商店已發布應用超過250個,服務內部機構超過了3000家。”      

           
      在交流環節,針對很多嘉賓提出的關于建設銀行RPA在技術運維上應用的問題,陳文極做了詳細的介紹。他告訴線上嘉賓,基于技術運維的角度,建信金科的RPA主要集中在三個方面:      

           
      第一, 網絡檢查。在網絡檢查的場景下,有一些檢查工具是界面操作的,此時RPA可以來進行賦能。      

           
      第二,運維工單處理在工單流程中有一些需要進行分發給對應部門的場景,RPA工具此時進行自動判斷,協助工單分發。      

           
      第三,參數錄入系統中存在一些來自外部機構的產品(理財,基金等),他們過來的時候參數比較多,過去是人工錄入,現在RPA輔助做錄入。      

           
      陳文極告訴參會嘉賓:“技術運維通常安全性要求很高,所以RPA此時做的是輔助性的工作為主,很多工作為了降低風險,在后續還需要人進行審核。”  

       

      特別聲明:

      文章來源:新金融世界(NEWFWORLD)

      作者:郭思岐

      原文鏈接:https://mp.weixin.qq.com/s/OyHIqCsl7cAfSpn0nFT6UQ

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