“第一生命”保險集團(以下簡稱第一生命)由矢野恒太先生成立于1902年,是日本最大的保險公司之一,在世界500強中排名第129位。其保險業務范圍廣泛服務人群高達數千萬,保險種類包括:個人養老保險、學生保險、外幣保險、意外險、車險等。因此,每天需要處理的申請、索賠、咨詢、資料審核等業務非常頻繁。
為了提高工作效率緩解人力資源壓力,第一生命于2016年將RPA(機器人流程自動化)引入到該集團。通過PoC(概念驗證與測試)驗證之后,2017年開始試運行,2018年將RPA機器人全面部署到各個業務部門。到目前為止,RPA機器人每年可以為該集團節省27,000個工時并節省幾十億日元的人工支出,同時提高了客戶的滿意度和員工的工作激情。

第一生命保險集團行政企劃部總經理海田順一對于應用RPA機器人這一舉措表示,當時第一生命的索賠和資料審核部門的工作人員每天非常繁忙,他們需要不停地校驗和審核各種數據。但是,不僅無法保證業務的處理效率還無法滿足客戶的需求,因為經常有客戶在非工作時間提交索賠、入保等業務的數據,這極易造成工作量的積壓。
所以,我們在2016年經過調研和考察之后決定引入RPA機器人。

第一生命保險集團行政企劃部總經理 海田順一
由于第一生命的保險業務過于龐大,所以在PoC(概念證明)階段花費了大量時間來觀察RPA機器人的效率和穩定性。盡管PoC以測試為前提,但是產品的技術驗證和產品選擇是主要目標。同時,第一生命詳細分析了引入RPA后可以達到多少ROI,這對于企業應用RPA至關重要。在RPA機器人選擇方面,分析研究了包括Blue Prism和Automation Anywhere在內的5家產品供應商。
主要篩選標準如下:
經過技術測試和層層篩選,第一生命決定采用組合的方式選擇了Blue Prism和Automation Anywhere兩家RPA供應商。完成PoC階段之后,于2017年9月開始將RPA應用于業務部門開始試運行。在試運行階段,RPA的可視化界面和拖拽式自動化流程設計,極大地減少了員工的使用難度。這使得員工從起初的抵觸心理變成了接受和歡喜。在試運行階段,RPA機器人為以下業務節省了大量時間:
海田順一說:“我們不少業務部門的員工已經厭倦了那些機械性、重復、繁瑣的業務,有了RPA機器人之后,這些固化的工作得到了很大的改善。他們可以將工作時間用在更人性化的業務上,如產品介紹、售后服務等。同時也提高了客戶的滿意度,他們認為我們的效率比以往提高了至少30%。”
2018年,第一生命將RPA機器人全面部署在業務頻繁的十多個部門,實現了20多個業務流程的自動化。
通常系統接收到用戶的投保信息之后,會審核用戶的資質以查看用戶是否符合標準和惡意投保的問題。
過去,人工處理需要登錄十幾個網站、系統、應用來逐條查看審核用戶的資料。
而現在應用RPA之后,機器人可以自動接收用戶的資料信息,自動登錄到審核系統和應用,然后根據用戶的設定將這些數據進行審核。
如果符合標準,將為用戶發送一封成功信息;如果不符合,會為用戶發送一封失敗原因的信息。當遇見無法處理的數據時,RPA機器人將會把此條信息記錄下來并發送給人工處理。最后處理完所有數據后,還可以生成智能化數據報告。
在談到企業引入RPA應該注意哪些要點時,海田順一認為,要正確的認識和使用RPA機器人。如果你認為RPA可以使任何業務實現自動化,那么很可能該引入計劃將會失敗。首先要了解RPA的特性,在引入RPA時要做好后勤工作,例如:為員工講解有關它的好處,建立COE(卓越中心)來幫助更多的員工熟悉和學習RPA等。在產品選擇方面可以多考慮幾家,以取長補短的方式組合使用,前提是要保證成本預算在可控范圍內。
為了保證RPA機器人的正常運行和維護等工作,第一生命公司在行政企劃部內建立了“機器人管理團隊” ,以與IT部門合作共同維護RPA機器人。目前約有30人以及外部開發人員組成的團隊負責機器人的開發、操作和維護等工作。這樣做的好處是,可以滿足每個部門的自動化業務需求,統一實施和管理避免業務部門負責人離職或者退休時,無法進行RPA機器人的管理工作。
海田順一說道:“機器人管理部門在向整個集團普及專業自動化技術起到了重要的作用。教育和培訓是RPA傳播的重要途徑,可以將機器人的教學視頻,實際案例,自動化流程設計經驗分享給每一位需要的員工。總之,這一部門的員工職責非常明確,就是改變員工現有的工作方式以提高效率。”
未來,第一生命將持續加大對RPA機器人的投入,到2020年將實現60%的業務流程自動化,而到2022年將實現85%的業務流程自動化。在5年內培養出2000名專業的RPA自動化操作人才。
隨著業務需求的不斷增加,RPA將與AI技術不斷疊加使用,以處理那些非結構化數據業務,如COR(光學字符識別)、NLP(自然語言處理)、ML(機器學習)等。“目前我們還有很多紙質化的業務沒有實現自動化,但是這比數字化業務更消耗時間。相信RPA與AI技術相結合使用之后,這一情況會有很大的改善。” 海田順一補充說道。
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